Sofin-credit.ru

Деньги и работа
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Поля валютного перевода

Заполняем валютное платежное поручение

Положение о правилах перевода денег (ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П) не содержит формы валютного платежного поручения. Нет ее и в Общероссийском классификаторе управленческой документации (ОКУД) ОК 011-93 (Постановление Госстандарта России от 30.12.1993 № 299). Поэтому каждый банк (коммерческий или государственный) использует собственную форму платежного документа и порядок ее заполнения.

Особенности составления валютного платежного поручения

Появление «банк-клиентов» вытеснило бумажные бланки в банковском секторе. Хотя и бумажные формы ещё применяются, например, чтобы распечатать и создать резервную копию.

Форма платежного поручения и порядок ее заполнения необходимы для такой сферы, как валютные операции. Платеж в иностранной валюте должен соответствовать требованиям:

  • российского законодательства о валютном регулировании и контроле;
  • международным стандартам ISO (International Organization for Standartization);
  • стандартам системы SWIFT (Society for World Wide Interbank Financial Telecommunications).

Бланк валютного платежного поручения

Корректность реквизитов важна и плательщику, и банку, в целях:

  • снижения риска ошибочного исполнения поручения на оплату в валюте;
  • ускорения процедур валютного контроля и большей оперативности платежа;
  • снижения затрат на перевод благодаря уменьшения количества расследований по непринятым или ошибочно принятым платежкам;
  • выполнение обязательств перед контрагентом без дополнительных затрат, в том числе из-за нарушения сроков оплаты.

Валютный контроль

Все операции с иностранной валютой находятся под особым контролем государства. Основным регулирующим законодательным актом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Порядок регулирования определяет ЦБ РФ и Правительство (п. 1 ст. 5 № 173-ФЗ).

Действие закона в первую очередь распространяется на резидентов и нерезидентов. К резидентам относятся, в том числе, юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, а к нерезидентам — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами территории РФ (ст. 1 № 173-ФЗ).

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляется через уполномоченные банки (п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ).

В рамках контроля резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию, которая определена в п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ, в том числе:

  • ожидаемые сроки получения от нерезидентов иностранной валюты или валюты РФ за исполнение обязательств по договорам;
  • ожидаемые сроки исполнения нерезидентами обязательств по договорам.

Документальное оформление требований контроля осуществляется на основании Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И. Она содержит порядок предоставления резидентами документов контроля, формы этих документов, а также информацию для их заполнения, в частности, код вида валютной операции в платежном поручении.

Виды и коды валютных операций

В Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И содержится перечень операций резидентов и нерезидентов. Он применяется для оформления операций и связанных с ними документов. Код валютной операции в платежном поручении указывается на основании данных, определенных в Перечне.

Приведем некоторые коды в общем виде (код вида группы операций не рассматривается):

Заполняем валютное платежное поручение

Положение о правилах перевода денег (ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П) не содержит формы валютного платежного поручения. Нет ее и в Общероссийском классификаторе управленческой документации (ОКУД) ОК 011-93 (Постановление Госстандарта России от 30.12.1993 № 299). Поэтому каждый банк (коммерческий или государственный) использует собственную форму платежного документа и порядок ее заполнения.

Читать еще:  Валютные поступления это

Особенности составления валютного платежного поручения

Появление «банк-клиентов» вытеснило бумажные бланки в банковском секторе. Хотя и бумажные формы ещё применяются, например, чтобы распечатать и создать резервную копию.

Форма платежного поручения и порядок ее заполнения необходимы для такой сферы, как валютные операции. Платеж в иностранной валюте должен соответствовать требованиям:

  • российского законодательства о валютном регулировании и контроле;
  • международным стандартам ISO (International Organization for Standartization);
  • стандартам системы SWIFT (Society for World Wide Interbank Financial Telecommunications).

Бланк валютного платежного поручения

Корректность реквизитов важна и плательщику, и банку, в целях:

  • снижения риска ошибочного исполнения поручения на оплату в валюте;
  • ускорения процедур валютного контроля и большей оперативности платежа;
  • снижения затрат на перевод благодаря уменьшения количества расследований по непринятым или ошибочно принятым платежкам;
  • выполнение обязательств перед контрагентом без дополнительных затрат, в том числе из-за нарушения сроков оплаты.

Валютный контроль

Все операции с иностранной валютой находятся под особым контролем государства. Основным регулирующим законодательным актом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Порядок регулирования определяет ЦБ РФ и Правительство (п. 1 ст. 5 № 173-ФЗ).

Действие закона в первую очередь распространяется на резидентов и нерезидентов. К резидентам относятся, в том числе, юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, а к нерезидентам — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами территории РФ (ст. 1 № 173-ФЗ).

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляется через уполномоченные банки (п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ).

В рамках контроля резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию, которая определена в п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ, в том числе:

  • ожидаемые сроки получения от нерезидентов иностранной валюты или валюты РФ за исполнение обязательств по договорам;
  • ожидаемые сроки исполнения нерезидентами обязательств по договорам.

Документальное оформление требований контроля осуществляется на основании Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И. Она содержит порядок предоставления резидентами документов контроля, формы этих документов, а также информацию для их заполнения, в частности, код вида валютной операции в платежном поручении.

Виды и коды валютных операций

В Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И содержится перечень операций резидентов и нерезидентов. Он применяется для оформления операций и связанных с ними документов. Код валютной операции в платежном поручении указывается на основании данных, определенных в Перечне.

Приведем некоторые коды в общем виде (код вида группы операций не рассматривается):

Коды полей SWIFT сообщения

Ниже представлена таблица, содержащая коды SWIFT сообщения. SWIFT сообщение заполняется на английском языке. Некоторые поля могут быть незаполненными. SWIFT сообщение оформляется сотрудниками Банка на основании поручения Клиента о переводе валютных средств с его счета на счет в другом банке. Обычно бланк поручения на валютный перевод денег через SWIFT содержит все или почти все поля, предусмотренные в SWIFT сообщении. Уже стало традицией использовать коды SWIFT сообщения и при обмене сообщениями между банками-корреспондентами по телексу.

Читать еще:  Покупка валюты проводки рб 2020

Заполнение таблицы рассматривается на примере платежа в долларах США через VTB Bank (Deutschland) AG в пользу Клиента Банка Метрополь.

Это уникальный номер (референс), присвоенный Отправителем сообщения. В качестве первого знака референса используется символ признака транслитерации.

Отправитель — это банк-отправитель сообщения SWIFT или телекса.

Это поле определяет инструкцию, в соответствии с которой нужно обрабатывать данное SWIFT сообщение.

  • CRED — Это сообщение содержит зачисление средств, не связанное с уровнем обслуживания SWIFT.
  • CRTS — Это сообщение содержит тестовое зачисление средств.
  • SPAY — Это сообщение содержит зачисление средств, обрабатываемое в соответствии с уровнем обслуживания SWIFTPay.
  • SSTD — Это сообщение содержит зачисление средств, обрабатываемое в соответствии со стандартным уровнем обслуживания.
  • SPRI — Это сообщение содержит зачисление средств, обрабатываемое в соответствии с приоритетным уровнем обслуживания.

Это поле определяет инструкцию. Инструкция должна содержать один из следующих кодов:

  • BONL — Платеж выполняется только на счет Клиента-Бенефициара.
  • CHQB — Оплата Клиенту-Бенефициару только чеком. Дополнительная строка номера счета в поле 59a не должна использоваться.
  • CORT — Данный платеж является платежом по финансовому контракту, например, по форексной сделке, по операции с ценными бумагами.
  • HORD — Клиент-Бенефициар/Предъявитель обратится лично для получения средств; оплата по предъявлении указанного документа.
  • INCT — Платеж является внутрикорпоративным платежом, т. е. платежом между двумя компаниями, входящими в одну группу.
  • PHON — Просьба известить Банк Бенефициара по телефону.
  • PHOB — Просьба известить/связаться с Бенефициаром/Предъявителем по телефону.
  • PHOI — Просьба известить Банк-Посредник по телефону.
  • SDVA — Платеж Бенефициару должен быть осуществлен с валютированием текущей датой.
  • TELE — Просьба известить Банк Бенефициара самым быстрым способом телекоммуникации.
  • TELB — Просьба известить Бенефициара/Предъявителя самым быстрым способом телекоммуникации.
  • TELI — Просьба известить банк Посредника самым быстрым способом телекоммуникации.

Банк-Заказчик — банк, обслуживающий счет Клиента-Заказчика.

В данном поле указываются реквизиты банка приказодателя на 5-ти строках. При этом может быть выбран вариант заполнения поля по опции «А» или по опции «D».

В случае выбора опции А — в первой строке указывается BIC код SWIFT

В случае выбора опции D — наименование и адрес.

Наименование и номер отделения следует указывать только в тех случаях, когда это необходимо получателю или банку получателя. В случае необходимости INN указывается после наименования банка, но перед его адресом. Для банков, работающих через SWIFT, данное поле заполняется по опции А, для банков, работающих через телекс, необходимо использовать опцию D.

В этом поле указывается либо счет, либо отделение Отправителя, либо другое финансовое учреждение, через которое Отправитель будет платить Получателю сообщения.

  • При опции А — Идентификация стороны, Koд BIC
  • При опции В — Идентификация стороны, Местонахождение
  • При опции D — Идентификация стороны, Наименование и адрес

При необходимости в данном поле указывается либо филиал Получателя, либо иная финансовая информация, через которую Получателю поступят средств.

  • При опции А — Идентификация стороны, Koд BIC
  • При опции В — Идентификация стороны, Местонахождение
  • При опции D — Идентификация стороны, Наименование и адрес
Читать еще:  21100 код валютной операции что означает

Это поле определяет филиал получателя, если средства поступают в этот филиал через финансовую организацию, отличную от указанной в поле 53а. Опция А является предпочтительной.

  • При опции А — Идентификация стороны, Koд BIC
  • При опции В — Идентификация стороны, Местонахождение
  • При опции D — Идентификация стороны, Наименование и адрес
  • При опции А — Идентификация стороны, Koд BIC
  • При опции D — Идентификация стороны, Наименование и адрес

При известном коде расчетной системы, с первой позиции первой строки указываются два символа «//», далее без пробелов код расчетной системы:

  • //AT (5 цифр) Austrian Bankleitzahl
  • //AU (6 цифр) Australian Bank State Branch (BSB) Code
  • //BL (8 цифр) German Bankleitzahl
  • //CC (9 цифр) Canadian Payments Association, Payment Routing Number
  • //ES (8. 9 цифр) Spanish Domestic Interbanking Code
  • //FW (9 знаков) Оплатить через Fedwire Code
  • //HK (6 цифр) Hong-Kong National Clearing Code (CHATS)
  • //IE (6 цифр) Irish National Clearing Code (NSC)
  • //IT (11. 23 знака) Italian Domestic Identification Code
  • //PT (8 цифр) Portuguese National Clearing Code
  • //RT Оплатить через систему валовых расчетов в режиме реального времени
  • //SC (6 цифр) CHAPS Branch Sort Code

При опции D:

  • //AT (5 цифр) Austrian Bankleitzahl
  • //AU (6 цифр) Australian Bank State Branch (BSB) Code
  • //BL (8 цифр) German Bankleitzahl
  • //CC (9 цифр) Canadian Payments Association, Payment Routing Number
  • //CH (6 цифр) CHIPS Universal Identifier
  • //CP (4 цифры) CHIPS Participant Identifier
  • //ES (8. 9 цифр) Spanish Domestic Interbanking Code
  • //FW (9 цифр) Fedwire Routing Number
  • //HK (6 цифр) Hong-Kong National Clearing Code (CHATS)
  • //IE (6 цифр) Irish National Clearing Code (NSC)
  • //IT (11. 23 знака) Italian Domestic Identification Code
  • //PT (8 цифр) Portuguese National Clearing Code
  • //RT Оплатить через систему валовых расчетов в режиме реального времени
  • //RU (9 цифр) Идентификационный код Банка России (код БИК)
  • //SC (6 цифр) CHAPS Branch Sort Code
  • //SW (3. 5 цифр) Swiss Clearing Code (BC Code)
  • //SW (6 цифр) Swiss Clearing Code (SIC Code)
  • //ZA (6 цифр) South African National Clearing Code

Cо второй строки указывается наименование банка, далее с новой строки адрес банка. При отсутствии информации о коде расчетной системы со второй строки указывается наименование банка и почтовый адрес. Для банков США в последней строке указывается город и сокращенное обозначение штата.

VTB Bank (Deutschland) AG, 60313, Stephanstrasse 1, Frankfurt-am-Main, Germany. BLZ 503 200 00, Acc. #0103877411, SWIFT: OWHB DE FF

Вполне достаточно указать следующую информацию о нашем банке-корреспонденте: VTB Bank (Deutschland) AG, Acc. # 0103877411, SWIFT: OWHB DE FF
Acc. # 0103877411 — это корреспондентский счет Банка Метрополь в долларах США, открытый в VTB Bank (Deutschland) AG.

Банк Бенефициара. В этом поле указывается та финансовая организация, в которой Бенефициар должен получить средства согласно инструкциям Заказчика.

Bank Metropol Ltd., Moscow, Russia, SWIFT: METP RU MM

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector