Sofin-credit.ru

Деньги и работа
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Основные принципы инвестирования

Принципы инвестирования

Принцип это то, что лежит в основе какого-либо действия, то, что лежит в начале. Говорят, что все основывается на каких-либо принципах.

В инвестициях существуют установленные принципы, руководствуясь которыми инвестор достигает поставленных перед собою задач, минимизирует риски собственных вложений и т.д.

Для повышения эффективности, прибыльности и успешности ваших инвестиций вам, как инвестору, необходимо быть знакомым с основными принципами инвестирования и активно их применять.

Пойдем от простого к сложному.

Основные принципы инвестирования — спокойствие и только спокойствие. И это отнюдь не шутка. Инвестиции — это расходы. Когда будет получена прибыль, будут другие эмоции. А до момента ее получения инвестор испытывает целую гамму чувств, и далеко не всегда позитивных.

Если речь касается рисковых инвестиций (в акции, в венчурные фонды, в деривативы), то приходится изрядно поволноваться, прежде чем сорвешь куш.

Поэтому принцип инвестора номер один — научиться управлять своим эмоциональным состоянием. Между прочим, на рынке Forex, где торгуются валюты, 95% провальных сделок спровоцированы импульсивными действиями инвесторов, которые из-за своих страхов, переживаний, амбиций делали неверные шаги и теряли не только прибыль, но и сами депозиты.

Второй принцип — владение знаниями. Рынок постоянно меняется. Ситуация на нем никогда не бывает однотипной. Критично важно постоянно изучать аналитическую информацию, быть в курсе финансовых и политических событий, изучать конъюнктуру. Никакие методы технического анализа не помогут вам в трейдинге, чутье и логика не спасут вас, если вы не понимаете, что делаете и зачем. Разобраться в мире инвестиций сложно. Для этого сперва можно обратиться к инвестиционному консультанту, который заинтересован в преумножении ваших доходов, поскольку сам получает процент от оказания вам услуг в инвестиционной деятельности.

Третьим принципом инвестирования является закон «нескольких корзин с яйцами». Никогда нельзя вкладывать все средства в один проект. Диверсификация портфеля инвестиций — залог того, что при любом исходе ситуации часть средств будет сохранена.

Четвертый принцип инвестиций — нельзя инвестировать заемные средства и деньги, которые нужны вам на бытовые и насущные нужды. Инвестируйте 10% своего дохода, пусть на первых порах это будет ничтожно малой суммой. Начните, например, с низкодоходных вкладов, покупки золота. При накоплении больших сумм попробуйте оперировать более сложными финансовыми инструментами.

Основные принципы любой деятельности:

  1. постановка цели
  2. разработка действия по достижению той цели
  3. быть нацеленным на результат
  4. брать во внимание собственный опыт и опыт других
  5. быть терпеливым и упорным
  6. принцип сохранения и приумножения.

Теперь попробуем все это отнести к инвестициям. Базовые принципы инвестирования:

  • грамотно сформулируйте ваши инвестиционные цели. Как не странно инвестициями можно достичь не только финансового успеха, но и много другого. С помощью инвестиций достигаются и социальные эффекты, реклама и пиар, благотворительность, улучшение экологической составляющей, завоевание новых рынков сбыта и установление новых деловых контактов и др.
  • исходя из инвестиционной цели необходимо грамотно составить инвестиционную стратегию и сразу определить ваше отношение к рискам. От уровня риска, который для вас приемлем, будет зависеть, то какими финансовыми и инвестиционными инструментами вы будите пользоваться
  • всегда оценивайте рынок на предмет появления новых и перспективных инвестиционных активов и включайте их в свой инвестиционный портфель. Это один из основных принципов инвестирования, который должен знать каждый начинающий инвестор
  • следующий принцип инвестирования это постоянство вложений и приверженность выбранной инвестиционной стратегии. Инвестируйте всегда и так как запланировали. Лишь постоянство и упорство приводят к результату
  • никогда не вкладывайте заемные средства, никогда не инвестируйте «в долг»
  • умейте отказываться от убыточных активов. Если одно из ваших вложений приносит убытки, смело отказывайтесь от него, не ждите пока оно вытянет из вас ещё больше средств
  • подходите к инвестированию с «трезвой головой», никогда не спешите в заключении сделки (лучше заключить одну хорошую сделку, которая будет приносить прибыль на протяжении долгого времени, чем заключить десять бесполезных)
  • по возможности вкладывайте в компании, обладающие международными связями и партнерами, это значительно снижает риски
  • для получения собственной стабильной и прибыльной инвестиционной стратегии потребуется время, много труда и опыта. Однако результат стоит того, всегда будьте упорным и внимательным инвестором и успех к вам обязательно придет.

Экономические принципы инвестирования

Ниже мы рассмотрим то, что говорит нам экономическая теория об инвестиционной деятельности и о тех принципах, которые в ней ярко прослеживаются.

Начнем с принципа замазки. Он говорит нам о постоянно убывающей свободе выбора инвестора с каждым расходованием в проект и выборе пути его развития. К примеру, в начале осуществления проекта инвестор имеет полную свободу выбора. То есть в начале для выбора есть и сфера деятельности, и место ее осуществления, вид продукции либо услуг, техническая и технологическая база, стоимость продукции и услуг и т.п. С каждым выбором инвестор все меньше и меньше может влиять на будущее развитие событий в инвестиционном проекте. Потому что выбирая один путь вы автоматически исключаете другой, происходит это по большому счету из ограниченности средств, ведь инвестировать во все проекты и идеи невозможно из-за банальной нехватки средств.

Следующий принцип инвестирования это принцип неизбежности адаптационных издержек. Попросту говоря, вкладывая в какой-либо проект, нельзя со сто процентной уверенностью высчитать необходимую сумму и необходимость дополнительных вложений. Начиная пользоваться новым инструментом инвестирования вам нужно привыкнуть, понять как использовать данный инструмент максимально эффективно применительно лично к вам. Это потребует дополнительных временных и, возможно, финансовых затрат, однако, когда «всё будет схвачено», данные расходы с лихвой окупятся.

Следующий принцип инвестирования это принцип мультипликатора. Суть его во взаимосвязи отраслей. Простой пример, повышение спроса на металлоемкое производство (авиапромышленность) неминуемо ведет к росту цен на металлы и другое необходимое в его производстве сырье. Понимая это, инвестор, открывает для себя множество дверей и возможностей. Рассматривая этот же пример, повышение спроса на материалы и спрос в производстве, где эти материалы используется, инвестор может инвестировать как в одно, так и в другое, и везде преуспеть при прочих равных условиях.

Принципы успешного инвестирования

В этой статье речь пойдет о важных принципах успешного инвестирования, которые лежат в основе моей философии о данной науке. Многие из этих принципов будут особенно важны для тех, кто только начинает свой путь в данной сфере.

Основные принципы инвестирования

  • Диверсификация.

Я считаю, это самый важный параметр. Именно грамотная диверсификация позволяет снизить риски и сохранить свой капитал. А в дальнейшем, если вы все делаете правильно, приумножить его. Но вам всегда нужно исходить из рисков. Как в трейдинге, так и в инвестировании. Многие же начинают этим заниматься в надежде быстро разбогатеть, а в итоге теряют деньги. Поэтому прежде всего исходите из рисков.

Как нужно диверсифицироваться? В своем портфеле я держу акции, облигации, ETF. При этом портфель из акций на 97 процентов состоит из голубых фишек. Важно иметь в портфеле акции из различных секторов. Если вы инвестируете в Российский рынок, то в первую очередь у вас должны быть бумаги из секторов, которые имеют важное значение для нашей экономики. Нефтяной сектор, финансовый (банки), горнодобывающий, энергетика. И меньшая доля может быть металлургический сектор, ритейл и тд. В каждом секторе может быть от 1 -3 бумаги. И при этом должна быть равномерная диверсификация. Не должно быть такого что на 90 процентов сектор состоит из нефтянки. В какой-то период падает один сектор, может расти другой и тд. Именно благодаря такой диверсификации мы снижаем риски. При этом у меня в одном секторе может быть 4 бумаги, а в другом 2, но на оба сектора может приходиться по 20 процентов от портфеля.

Для консервативного инвестора важно иметь в портфеле на определенную долю облигации. Это могут быть ликвидные корпоративные облигации или офз. У меня доля облигаций не более 15 процентов от портфеля. Чаще всего я покупаю именно офз, как короткие, так и длинные. Можно для диверсификации покупать на небольшую часть от портфеля долларовые активы. Еврооблигации или ETF на акции компаний США, например. Или напрямую Американские акции.

При этом я использую диверсификацию во всем. У меня несколько брокерских счетов. Даже для трейдинга у меня два основных счета. Отдельный счет для инвестиций.

  • Второй важный принцип – покупайте меньше высокорисковых активов.

В зависимости от того, на какой риск вы готовы пойти, выделите для себя определенный процент от портфеля. Например, 10 %. Многие же залазят в кредиты и на все деньги покупают какой-нибудь актив. Либо наслушаются советов аналитиков и покупают малоликвидные акции, которые потом падают на 90 процентов и на счете ничего не остается. Либо покупают криптовалюту на все деньги). Это не инвестирование – это бред.

Читать еще:  Инвестиции в добычу нефти

Другое дело, вы можете проанализировать рынок и купить на 5 процентов от портфеля, например, 5 малоликвидных акций или тот же биткоин. Если что-то случится с 1-2 акциями в вашем портфеле, ничего страшного не произойдет. Но если какая-то акция выстрелит, то она может вырасти и в 5 раз и больше. В данном случае потенциальная прибыль может перевешивать риск. Поэтому если ко всему подходить с головой можно инвестировать и в такие активы.

Я, кстати, не раз высказывал свое долгосрочное мнение по биткоину еще в 2018 году. Многие на все деньги покупали этот актив и с пеной у рта доказывали, что он будет расти, что они готовы выдерживать любую просадку и тд. С инвестирование это не имеет ничего общего. Рано или поздно такой инвестор потеряет все деньги. Очень печально, когда человек настолько сильно во что-то верит, что не рассматривает никакие другие точки зрения, возможные сценарии развития событий и не учитывает никакие риски. Нужно всегда учитывать, что любой человек может в чем- то ошибаться. Даже ты сам. Но если рационально смотреть на вещи, учитывать эту возможную ошибку и соблюдать риски, то ты сохранишь свой капитал.

И если вы посмотрите на график биткоина, то увидите где были основные покупки. На конец 2017, начало 2018 года. То есть по сути, за 2 года цена не только не выросла, а в среднем упала на 50 процентов. От хая падение было на порядок больше, но я взял средневзвешенную цену.

И получается, что такой «якобы» инвестор потерял 50 процентов от депо и заморозил свои средства на 2 года. Хотя даже при инвестировании на 2 года в консервативные инструменты он бы заработал минимум 20-25 процентов. Плюс не забывайте про очень приличные комиссии по заводу денег/выводу и тд. Но кому интересны 15 процентов в год). Каждый мечтает за год стать долларовым миллионером. Но если человек готов идти на повышенный риск, он рано или поздно потеряет все. Я в этом убежден.

То есть опять же, как всегда процентов 80-90 людей потеряли деньги на этом. А потом обвиняют в этом всех. Говорят, что трейдинг и инвестирование плохо, брокеры мошенники и тд.

Поэтому чтобы такого не случалось, нужно сначала хорошо разобраться в данной сфере и повышать свою финансовую грамотность.

  • Третий важный пункт – инвестиционный план.

Вы должны четко понимать про возможные риски, последствия, как вы будете действовать в том или ином случае, какая потенциальная прибыль может быть и тд. А то многие накупят акций на весь портфель, затем происходит что-то негативное, портфель проседает, а человек не готов к этому. Он начинает нервничать, либо распродавать акции и тд. Вы должны предполагать какой сценарий может быть и что вы будете делать. Это в том числе убережет ваши нервы.

Здесь, как и в трейдинге. Лично меня никогда не волновала определенная просадка по счету, если я строго по системе торгую и контролирую риски. Я знаю, что я в любом случае выйду в плюс, я знаю какая просадка может быть, как она долго может быть и тд. Исходя из опыта и статистики за последние лет 8.

Поэтому постарайтесь все проанализировать и расписать для себя возможные сценарии развития событий и ваши действия на это.

  • В отдельный пункт выделю подушку безопасности.

У вас всегда должен быть свободный кэш. Чтобы в случае какого-то негативного сценария или кризиса было на что закупить дешевых акций или облигаций. Поэтому можно небольшую часть денег держать в банке или коротких облигациях, которые в случае чего можно распродать. А то будет очень печально если начнется кризис, рынок упадет, а денег чтобы закупиться у вас нету. Потому что вы влезли в кредит и закупились дорогой машиной не по средствам-).

  • Реинвестируйте дивиденды и купонный доход.

Выделите часть бюджета и постоянно пополняйте счет. Сложный процент творит чудеса.

  • Подберите правильный тарифный план и изучите его.

Это тоже немаловажно, особенно на первоначальном этапе, когда счет небольшой. Многие брокеры берут фиксированную плату за депозитарий. При этом если вы совершите хоть одну сделку в месяц, например, с вас удержат 150 рублей. Если не совершите, то не удержат. Ну и тд. А если вы планируете сделку под самый конец месяца, а сделок в этом месяце еще не было, возможно лучше купить в следующем? Также рекомендую изучить данную статью про ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет).

  • В отдельный пункт выделю технический анализ.

Не все его учитывают в инвестировании, но, техника работает. Важные исторические максимумы, годовые. Если вы будете их понимать, или понимать логику рынка, состояние перегретости или дожидаться определенной коррекции на вход, то результаты при инвестировании будут еще лучше. Я всегда учитывают эти принципы в своем инвестировании и бывает ничего не покупаю по 2-3 месяца, если нет хороших вариантов на покупку. И не старайтесь сильно обогнать рынок. Забудьте о стабильных 30 и более процентах в год, которые обещают многие. 15-18 процентов это уже отличный результат при инвестировании. Хотите больше процентов? Изучайте трейдинг.

Вообще, эта тема довольно обширная, в дальнейшем я еще вернусь к ней и расскажу о других важных принципах.

И закончить хотелось бы следующим. Я считаю, что очень важно, прежде чем инвестировать, научиться понимать базовые аспекты и понятия. Механику и логику рынка, овладеть терминалом и тд. Более того, я считаю, что лучше сначала научиться трейдингу и понимать, как что функционирует, потом плавно перейти к инвестированию. И тогда у вас будет комплексное понимание всех процессов. Когда начнется тот же кризис, вы будете понимать, как хеджироваться, как сыграть на понижение и заработать на этом. А далее уже инвестировать свои средства.

Всех успехов! Подписывайтесь на новости сайта (кнопка подписки сбоку).

С уважением, Станислав Станишевский.

Курсы обучения трейдингу и инвестированию здесь.

Методы и принципы инвестирования

В современном мире многие люди стали вкладывать свои сбережения в какой-то бизнес с целью получения дохода. Однако мало кто из них получает максимально возможную при этом прибыль. Так происходит от того, что они забывают о правилах и принципах инвестирования.

Вообще, в нашей стране очень низкий уровень финансовой и юридической осведомленности населения. Многие не понимают, что для того чтобы уверенно чувствовать себя на рынке инвестиций, необходимо обладать специальными знаниями и умениями. И, естественно, никто не получит реального дохода от вкладов, пока будет пренебрегать основными правилами инвестирования.

По каким же правилам должны осуществляться вложения?

Один из самых видных финансовых деятелей, успешный инвестор Уоррен Бафетт сформировал 10 основных принципов, соблюдая которые он добился успеха и заработал свое состояние путем инвестирования. Вот основные.

Первый принцип – долгосрочность горизонта

Как утверждал сам Уоррен, он зацикливался на долгосрочных вложениях и осуществлял только их. Он поступал так, будто рынок мог быть закрыт завтра и открыт только через несколько лет. И эта фраза как нельзя лучше характеризует его методы инвестирования.

Этот принцип дает возможность для того, кто осуществляет вклад, оглянуться по сторонам и объективно оценить состояние финансового рынка, не отвлекаясь на те нюансы, что происходят в экономике в конкретный момент. Например, данный принцип отвергает учет настроения инвесторов, колебания в стоимости сырьевой продукции и тому подобные факторы, влияющие на краткосрочные вложения.

Примером, который наиболее ярко иллюстрирует этот принцип, могут служить акции всем известной компании Кока-Кола. Вначале ее акции стоили 40 долларов, но с повышением цен на сахар они сильно упали в цене и стоили вдвое дешевле. Однако сейчас акции этой компании одни из самых дорогих в мире.

Второй принцип – тщательное изучение компании, в которую собираетесь сделать вклад

Этот пункт подразумевает не столько финансистское и аналитическое изучение компании, сколько субъективное. Стоит разобраться, какова сфера и род деятельности этой фирмы, какие услуги и товары она производит и насколько нужны они на рынке сбыта. Также стоит узнать, как население относится к ней.

Как говаривал У. Бафетт: «Покупайте то, чем пользуетесь».

Третий принцип – независимость мнения

Сам финансист часто шел против мнения большинства. Он говорил, что мало иметь знания, умения и образование – для осуществления инвестиционной деятельности нужен характер. Тут нужна уверенность в себе, способность пренебречь незначительными кратковременными факторами, чтобы разглядеть долгосрочные, и выдержка, чтобы не выходить за рамки своей компетенции.

Читать еще:  Закон рф об инвестициях

Четвертый принцип – умейте поставить точку

Иногда бывает так, что предприятие, в которое вложены деньги, становится убыточным. Не стоит цепляться за него, будто за последнюю соломинку. В жизни будут и другие хорошие проекты, имейте мужество, стойкость и смелость поставить на нем крест.

Пятый принцип – не спешите заключать сделку

Многие сейчас с развитием ИТ-технологий экономят свое время и заключают сделки очень быстро, без качественного изучения компании только на основании прогнозов и статистических данных, да и то в лучшем случае. У. Бафетт говорил по этому поводу однозначно: «За акциями стоят не только графики, но и реальный бизнес».

Шестой – выбирайте международную компанию

Наличие у фирмы международных сетей сильно снижает уровень рисков, связанных с инвестированием. Это и страховой, и региональный и т. д.

Седьмой – ищите акции-победители

Суть этого правила инвестирования вот в чем – экономическая обстановка страны неравномерна. И на фоне любой, даже самой убыточной экономики, есть растущие акции – это и есть акции-победители. И задача инвестора – найти их.

Восьмой – структурированность и подсчеты

Для того чтобы не погрязнуть в хаосе цифр, структурируйте их – ведите записи, подсчеты и прочее. Тогда вы будете совершать осмысленные сделки, не на основании туманного «чутья», а на выводах, сделанных по подсчетам и анализам фирмы.

Девятый – история важна

Не нужно торопиться с выводами о фирме, если ее деятельность была успешна последний год. Изучите ее историю как можно лучше, так вы сможете избежать многих подводных камней.

Десятый – сегодня вложите, завтра получите

Основной принцип инвестирования – вложить деньги сегодня с целью получения в будущем хорошей прибыли. Бафетт никогда не предавался излишествам и не покупал себе вычурных вещей, яхт и т. п. Зато все свободные средства вкладывал в инвестиции, что и позволило ему добиться таких высот.

Методы инвестирования, представленные У. Бафеттом, эффективны. Это было подтверждено не одним инвестором. Именно они помогли финансисту стать тем, кто он есть сейчас – одним из мировых светил во вселенной финансов.

Виды расходов, доход инвестора и спекулятивный доход.

Чем являются инвестиционные товары, что такое инвестиционные продукты и услуги.

Основные типы инвестиционных учреждений.

Какие виды инвестирования подходят новичкам

Главные принципы инвестирования — что надо знать, чтобы повысить прибыль и уменьшить риски?

Главные принципы инвестирования прописаны в школьных и ВУЗовских учебниках по экономике, но, к сожалению, мало кто обращает внимание на эту тему. Не обращаем мы внимание на это до того момента, пока не решаем вкладывать в разные инструменты и налаживать пассивный доход.

Об основных правилах говорили опытные трейдеры, экономисты, финансовые гении и миллиардеры. Какие их принципы, и что именно можно почерпнуть и для себя — в новом обзоре.

Оглавление:

По каким принципам должны осуществляться вложения?

В материалах и выступлениях я постоянно обращаю внимание: принципы инвестирования должны быть связанные не только с доходами, но и с рисками. Выбирая инструмент стоит объективно анализировать его с разных сторон, поскольку ответственность лежит только на вас. Среди ключевых позиций, на которых остановлюсь, такие:

  • Форма инструмента (официальная компания, брокер, онлайн-проект).
  • Репутация.
  • Срок работы.
  • Насколько адекватный процент прибыли предлагается.

Рассматривая опыт финансовых гениев, стоит обратиться к принципам инвестирования Бенджамина Грэхема. Несмотря на то, что он описывал их для работы с акциями, некоторые из 10-пунктуов, актуальны и для всех видов вложений. В частности, я руководствуюсь следующими:

  1. Размер компании выше среднего, поскольку они легче переносят кризисы.
  2. Регулярная оплата дивидендов (в современном мире важно читать отзывы клиентов).
  3. Не рекомендуется новичкам переиграть рынок.
  4. Инвестиции и спекуляции — разные понятия, но и первые, и вторые могут быть разумными.
  5. Важность диверсификации.

Ответственность за решение

Изучая принципы инвестирования в акции, онлайн-проекты или недвижимость, помните: решение принимаете вы и вы за него несете ответственность. Деньги вас никто не вынуждал нести в какую-то компанию, и фактически сделали вы это добровольно. Если вы хотите быстро получить большой доход и выбираете финансовую пирамиду, о которой я писала в материале, то не стоит винить кого-то, когда проект станет скамом, даже не выйдя в безубыток.

Обозначение всех рисков инвестирования

В учебниках по экономике описаны разные принципы инвестирования, в зависимости от финансовых рынков и ситуации на них. Я убеждена: любое вложение — это риск, но доходность при этом больше и это мотивирует вложить средства. Всегда детально продумывайте, сколько можете потерять и вкладывайте то, что не составит весомый удар по общему бюджету.

Долгосрочность вложений

Одни из ключевых принципов и правил инвестирования гласят: распределять средства надо не просто в разные проекты, но еще и в проекты с разным сроком работы. Таким образом, налаживается регулярная прибыль. Грамотная и спланированная стратегия инвестирования, о которой детальней на iqmonitor.ru, предусматривает: выбирая из быстро-, средне и долгосрочных проектов, нужно стараться вкладывать средства равномерно или по формуле 40%-30%-30%.

Предусмотрительность инвестиционной деятельности

Используя принципы предельной эффективности, важно найти баланс между прибылью и риском в инвестировании. Стоит понимать, что чем больше процент, тем выше риск и поэтому важно понять, сколько можно заработать. Необходимо помнить о цикличность рынков: ситуации регулярно повторяются. Это важно помнить, когда покупается недвижимость с целью сдачи в аренду, приобретаются акции для дальнейшей продажи, или выбираются инвестиции в облигации, а больше о таком виде читайте на страницах GQ Blog Monitor.

Тщательное изучение компании

Когда я добавляю инвестиционные проекты на блог, то всегда готовлю обзор, чтобы вы могли больше узнать о компании. Также всегда советую изучить ее деятельность благодаря отзывам на форумах, посторонних ресурсах. Доступ к информации об оффлайн-компании можно получить из СМИ, «сарафанного радио». Плюс, многие фирмы имеют свой реальный офис и представительство. Когда используем все принципы инвестирования и расходования средств, важно не забывать о страховых резервах. Я рекомендую сразу, как вернули вложенный капитал, реинвестировать только саму прибыль.

Диверсификация вложений в проекты

Любое инвестирование — это риск, но, чтобы его уменьшить — разложите сумму в несколько направлений. Даже, если подведет одно, то можно получить прибыль с другого. Не стоит играть на максимальных показателях, начните с малого, поймите, как правильно распределять средства и затем постепенно увеличивайте суммы для работы. Таким образом, можно наладить денежный поток, а что это такое в уже готовом материале на блоге.

Независимое мнение

О важности экспертной оценки говорят и финансовые гуру. Необходимо посоветоваться с людьми из разных сфер, собрать «среднее» мнение. Разрабатывая 8 правил и 10 принципов инвестирования Баффета, инвестор, бизнесмен с капиталом 60 млрд. долларов, рекомендует не только узнавать многое о компании и ее руководстве, но вкладывать сегодня, чтобы уже завтра получать прибыль. При этом мультимиллиардер рекомендует: • Не инвестировать в то, в чем не разбираетесь и вкладывать в то, что нравится.

  • Работать нужно с международными компаниями и искать победителей.
  • Стоит вести учет средств.
  • Важно быть терпеливым.

Структурированность и подсчеты

Базовые принципы инвестирования требуют ведения постоянного контроля и учета: сколько вложили, сколько получили прибыли и сколько потеряли с указанием страховых резервов. Напоминаю: нельзя вкладывать все «под ноль», определенный запас должен всегда оставаться. Используйте таблицу, подсчеты в ручном режиме в блокноте, автоматизированные портфели. Важно вносить данные, периодически проводить анализ за конкретный период.

Пример таблицы учета вложений

Можно добавить колонки потерь, а также и учет инфляции, что часто используется в принципах не только индивидуального, но и корпоративного социального инвестирования.

История компании

Изучая принципы инвестирования в ценные бумаги, например, акции, важно понять: насколько компания имеет солидную репутацию, какие этапы переживала за свою историю. Всегда интересно посмотреть не только на то, где, кем и когда она основана, но и на то, как изменялись рыночные котировки по ее ценным бумагам на биржах.

Результаты работы

Ключевые принципы инвестирования указывают на то, что мало просто знать о компании, важно понимать: какие у нее результаты работы. Для этого можно посмотреть такие данные на сайтах или в специальных реестрах. Например, ЦБ регулярно публикует результаты работы банков в сегменте привлечения депозитов, прибыли за определенный период, кредитного портфеля. Это правило актуально, если стоит вопрос: как выбрать акции, облигации, в том числе, и иностранные для инвестирования, поскольку основные принципы предусматривают финансовую оценку компании. Например, капитал фирмы 50 млн. долларов, облигаций выпущено на 30 млн, следовательно, прибыль — 20 млн. И далее решаете, насколько показатель подходит для вас.

Читать еще:  Виды инвестиционных стратегий

Основные ошибки инвестирования

Ключевая ошибка новичков — не просить совета опытных наставников и полностью отбрасывать доверительное управление, об особенностях которого я писала на блоге. Принимать решение нужно самостоятельно, но при этом важно узнать и мнение со стороны. Вторая популярная ошибка — большая часть вложений сосредоточена в одной корзине: проекте, банке, недвижимости, акциях. Третья ошибка — работа с последними средствами, не оставляя себе запаса, а также заемными. Никогда займ не принесет большой и продолжительной прибыли. Тем клиентам, которые детально изучают принципы инвестирования в популярные ценные бумаги, особенно, голубые фишки, Бенджамин Грэхем, с чем и я с ним солидарна, советовал: новичкам работать с акциями компаний первого эшелона, поскольку это стабильней.

Среди типичной ошибки можно назвать чувство жадности: инвестор видит доход 15% в день и думает, что так будет всю жизнь, вкладывает огромные суммы. Стоит объективно понимать, насколько предлагаемый процент прибыли адекватный и реальный. Плюс, важно изучить историю компании, а не просто поверить обещаниям. А какие выгодные инвестиции в России в последнее время — узнавайте детально из моего обзора. Традиционно, подводя итог, отмечу: чем больше в вашем портфеле разных инструментов для вложений, чем с большим количеством разных по времени проектов вы работаете, тем ниже риски потерь и даже, если они будут, это не сильно скажется на суммарном капитале. Желаю, чтобы, открыв для себя и поняв базовые принципы инвестирования, вы всегда получали стабильный доход.

Основные принципы инвестирования

Не только бизнесмены и предприниматели задумываются о прибыльном вложении свободных средств. Эта тема также интересна обычным людям, которые хотят получать пассивный доход.

Одно из первых правил, которое придется запомнить начинающему инвестору, – в распределении финансов нельзя полагаться на случай. Рынок работает по особым законам, и их надо учитывать при формировании стратегии инвестирования.

Более того, стратегия всегда должна быть. Ее можно проработать самостоятельно, изучив множество полезных статей и финансовой литературы, или можно доверить ее составление специалисту, который знает, как получить максимальную прибыль. А если вы решите создать портфель активов, позволяющий диверсифицировать риски, то с этим вам поможет управляющий инвестиционным портфелем. Как видно из названия должности, он берет на себя ответственность по управлению составом активов, так как обладает достаточной квалификацией в сфере финансовых рынков.

На самом деле инвестирование доступно всем, только не все становятся инвесторами. Все потому, что эта деятельность требует тщательного изучения. Прежде чем окунаться в финансовый мир с головой, необходимо запомнить правила, по которым он функционирует.

Советы по инвестированию от профессионала

Ниже вы увидите правила инвестирования, сформулированные Уорреном Баффетом, одним из самых богатых людей в мире. Слагаемыми успеха он считает верность принципам, бережливость и терпение. Прислушайтесь к профессионалу и начните инвестировать грамотно.

План – это основа инвестиционной стратегии

Личный план инвестирования – неотъемлемый инструмент для достижения ваших целей. Именно с него все и начинается. Чем подробнее и реалистичнее план, тем лучше – когда вы видите конкретную цель, двигаться к ней становится проще.

При этом Баффет считает, что план должен быть составлен в письменном виде. Не обязательно потом следовать ему досконально, главное – визуализировать цель. К тому же, инвестору удобнее работать тогда, когда путь до конечной точки представлен в виде маленьких достижимых шагов.

Чтобы составить корректный инвестиционный план, нужно:

  • определиться с целями, которые вы хотите достичь;
  • оценить все источники поступления доходов и сумму, которую расходуете ежемесячно;
  • выявить прибыльные и убыточные активы;
  • проанализировать рыночную ситуацию;
  • поставить сроки выполнения инвестиционного плана;
  • разработать стратегию инвестирования и выбрать финансовые инструменты, которые помогут ей следовать.

В план также необходимо заложить риски – они возникают в любом случае, вкладываете ли вы в один актив или в инвестиционный портфель.

Адаптируйтесь к конкретным условиям

План нужно уметь корректировать, если того требуют изменившиеся условия. Рынок непредсказуем, поэтому жесткие цели здесь не работают. Инвестор должен научиться наблюдать за мировыми событиями, присматриваться к новым источникам дохода, предугадывать, когда цена актива пойдет вниз или вверх. Другими словами, он должен обучиться гибкости.

Инвестируйте в сферы, в которых разбираетесь

Когда вы знаете, как функционирует область, в которую собираетесь вкладывать, хорошие результаты не заставят себя ждать. Логично открыть магазин по продаже овощей, если у вас уже есть подсобное хозяйство и вы осведомлены о спросе на сельскохозяйственную продукцию. Однако если вы попытаетесь инвестировать в IT-компании, потому что это модно, но при этом не представляете, что происходит в сфере высоких технологий, результаты вас вряд ли порадуют. Ведь по сути вы будете действовать вслепую.

Прежде чем инвестировать в незнакомую область, тщательно изучите ее. А если все же затрудняетесь выбрать актив, обратитесь к эксперту. Например, к специалисту по управлению инвестиционным портфелем, который поможет подобрать несколько актуальных в данный период времени финансовых инструментов.

Следите за финансовыми показателями

По мнению Баффета, свои действия на рынке нужно основывать только на конкретных цифрах. Поэтому, если вы вкладываете средства в акции и облигации, стоит больше узнать о том, кто их выпускает. Изучите доходность компании за несколько лет, объемы продаж и другие показатели деятельности. Это позволит понять, приобретать ли бумаги сейчас, отложить ли важное решение на время или вовсе искать другую компанию для инвестирования.

Приглядитесь к руководителям

Если вы инвестируете в компанию, всегда обращайте внимание на того, кто стоит в ее главе. По мнению Баффета, именно от руководителя зависит будущее организации. Если он не умеет мотивировать сотрудников, не видит перспективы развития, другими словами – не верит в собственную компанию, то ее будущее под вопросом.

С другой стороны, в данный момент показатели компании могут радовать, но это не значит, что так будет всегда. Это еще одна причина, по которой перед вложением средств стоит проверить информацию о руководстве.

Проанализируйте объект инвестирования

Акции и облигации, валюта, драгоценные металлы, недвижимость, произведения искусства и другие активы – все это требует тщательного исследования. Вы должны знать об объекте инвестирования все и даже больше. Только так вы сможете снизить риски возникновения неприятных ситуаций.

Например, можно вкладывать средства в разные типы недвижимости: жилую или коммерческую, российскую или зарубежную, готовые помещения или находящиеся в процессе строительства, расположенные в столице или в провинции. Различия между этими типами недвижимости довольно существенные. Вам потребуется рассчитать:

  • – сколько средств необходимо инвестировать;
  • – когда они окупятся;
  • – какой доход будут приносить в будущем, и другие параметры.

Эти показатели будут зависеть от местоположения, типа помещения (жилое или нежилое), инфраструктуры, близости к столице, экономической ситуации в стране и пр.

В другом случае, если вы выбрали в качестве актива валюту, следует обратиться к фундаментальному анализу – посмотреть геополитический фон, отметить важные события в мире, которые имеют отношение к вашему активу.

При этом всегда исходите из своих финансовых целей. Так, золото – хороший инструмент для сохранения сбережений во время рыночной неустойчивости. Но если вы хотите приумножить доход, стоит выбрать другой объект для вложений.

Будьте внимательнее к рыночным колебаниям

Рынок никогда не стоит на месте, но если вы будете поддаваться любым его колебаниям, ни к чему хорошему это не приведет. Как долгосрочному инвестору, вам следует знать свои активы и предугадывать возможное падение их стоимости, чтобы вовремя заменять их в инвестиционном портфеле. Это значит, что вы должны видеть дальше кратковременных рыночных изменений.

Поспешность – враг инвестора

Не расставайтесь с деньгами, пока не будете уверены, что от инвестиций будет отдача. Стоит хорошо продумать свои действия и присмотреть несколько вариантов для вложений, чтобы было из чего выбирать. Поспешность может стоить вам не только средств, но и мотивации продолжать идти путем инвестора.

Рекомендации новичкам

К описанному выше можно добавить следующие рекомендации:

  • не скупитесь на свое образование;
  • вкладывание в то, что нравится и в чем вы разбираетесь;
  • анализируйте рынок;
  • освобождайте портфель от убыточных активов;
  • не игнорируйте акции по высокой цене – они говорят о процветании компании;
  • инвестируйте не только в российские, но и в международные организации;
  • найдите лидеров в разных сферах экономики и сделайте ставку на них;
  • наберитесь терпения;
  • полагайтесь на собственные знания и опыт.

Невозможно повторить чей-либо успех, в точности копируя его стратегию. Как инвестор, вы должны понимать свои цели и идти своим путем. Соблюдайте правила и рекомендации, изложенные в этой статье, и у вас будет шанс увидеть хорошие результаты от инвестиционной деятельности.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector