Sofin-credit.ru

Деньги и работа
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Риск менеджмент что это такое

Что такое риск-менеджмент

Риск-менеджмент (англ. risk management) — процесс принятия и выполнения управленческих решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата, минимизацию возможных потерь проекта, вызванных его реализацией.

Таким нам предлагает определение этого термина Википедия.

Любая предпринимательская деятельность подвержена опасности появления убытков или потерь.

Исключить их полностью невозможно. Но каждый предприниматель, который заботится об успешности своего бизнеса, должен исследовать возможные неблагоприятные факторы, влияющие на получение прибыли и принять соответствующие меры. Риск-менеджмент направлен как раз на такую деятельность.

Это понятие связано со случайными убытками – то есть с теми, которые нельзя рассчитать прямым способом. Те убытки, которые возможно заранее спрогнозировать и выразить количественно, могут анализироваться не как риски, а как предвиденные расходы. Они должны быть учтены в расчете себестоимости товара при производстве и продаже.

Процесс также включает оценку неблагоприятных факторов, а также управление ими. В бизнесе вероятными угрозами можно и нужно управлять.

Для различных видов риска (инвестиционных, страховых, организационных, финансовых, кредитных) применяются разные способы оценивания и управления. Они направлены, на прогнозирование вероятных опасностей, проведение целенаправленных мероприятий по их минимизации. О том, какие они бывают, как их оценивать, мы расскажем в следующих статьях.

Риск-менеджмент своей главной задачей ставит получение максимальной прибыли от предпринимательской деятельности путем снижения степени угроз. Он работает на получение оптимального для бизнесмена соотношения прибыли и расходов.

Стратегия и тактика риск-менеджмента

Тактические действия можно описать как набор конкретных приемов и средств, направленных на получение результатов в имеющихся условиях. Для каждой ситуации подходят определенные управленческие методы. Но главная цель тактического управления угрозами – выбор этих методов и его обоснование.

Стратегические действия охватывают уже более широкий круг деятельности. В него входит направление методов, применяющиеся для достижения поставленной цели, а также специфика их использования. Каждый метод включает конкретные инструкции и правила, ограничения по выполнению действий. Стратегическое управление направлено лишь на одно решение, когда все остальные варианты уже признаны не эффективными в поставленных условиях. После достижения определенной цели, работа соответственно данной стратегии прекращается. Появляется новая цель управления – начинается разработка другой стратегии.

Технология риск-менеджмента

Чтобы принять любое управленческое решение, нужно обладать информацией. На её основе управленец будет рассматривать варианты и алгоритмы действий, выбирать их них лучший.

В экономических условиях информация меняется очень быстро. Та, которая была актуальна еще вчера, сегодня уже может не представлять никакой ценности. Поэтому любой работе с информацией, должна быть свойственна оперативность.

В наиболее общем виде схему анализа опасностей можно представить так:

  • Установление правил и требований к анализу, обозначение ограничений (если они есть).
  • Установление критериев анализа.
  • Анализ, выявление потенциальных угроз.
  • Выявление критических точек, определение степени их возможной опасности.
  • Определение методов, которые будут направлены на коррекцию потенциальной опасности.
  • Установление мероприятий по контролю над рисками.
  • Установление мероприятий по оценке угроз.

Однако, готового шаблона, по которому можно анализировать вероятные опасности в любом варианте условий, не существует. Есть только общие формы и рекомендации к определенным случаям. Каждый управленец выбирает ту схему принятия решений, которая ему удобна, подходит к определенной фирме и заданным условиям.

Объект и субъект управления менеджментом

Это, сам риск. В зависимости от его вида, это бывают капитальные вложения, которые подвержены опасности, различные экономические отношения между субъектами хозяйственной деятельности. К примеру, страховые, кредитные, партнерские отношения сотрудничества. Субъектами риск-менеджмента являются люди, которые посредством управленческих методов воздействуют на объект управления. Обычно эту функцию выполняют менеджеры, финансовые советники, специалисты по страхованию, по работе с ценными бумагами. Эффективное взаимодействие объекта и субъекта управления угрозами возможно только при наличии и кругообороте необходимых сведений между ними.

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент (управление рисками; англ. Risk management ) — процесс принятия и выполнения управленческих решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь, вызванных его реализацией.

Современная экономическая наука представляет риск как вероятное событие, в результате наступления которого могут произойти положительные, нейтральные или отрицательные последствия. Если риск предполагает наличие как положительных, так и отрицательных результатов, он относится к спекулятивным рискам. Если же вследствие реализации риска могут наступить либо отрицательные результаты, либо их может не быть вовсе, такой риск именуется чистым.

Цель риск-менеджмента в сфере экономики — повышение конкурентоспособности хозяйствующих субъектов с помощью защиты от реализации чистых рисков.

Содержание

История теории риск-менеджмента

Теория риск-менеджмента основывается на трех базовых понятиях: полезности, регрессии и диверсификации.

В 1738 году швейцарский математик Даниил Бернулли дополнил теорию вероятностей методом полезности или привлекательности того или иного исхода событий. Идея Бернулли состояла в том, что в процессе принятия решения люди уделяют больше внимания размеру последствий разных исходов, нежели их вероятности.

В конце XIX века английский исследователь Ф. Гальтон предложил считать регрессию или возврат к среднему значению универсальной статистической закономерностью. Суть регрессии трактовалась им как возврат явлений к норме с течением времени. Впоследствии было доказано, что правило регрессии действует в самых разнообразных ситуациях, начиная с азартных игр и расчета вероятности возникновения несчастных случаев, и заканчивая прогнозированием колебаний экономических циклов.

В 1952 году аспирант Чикагского университета Гарри Марковиц в статье «Диверсификация вложений» («Portfolio Selection») математически обосновал стратегию диверсификации инвестиционного портфеля, в частности, он показал, как путем продуманного распределения вложений минимизировать отклонения доходности от ожидаемого показателя. В 1990 году Г. Марковицу присуждена Нобелевская премия за разработку теории и практики оптимизации портфеля фондовых активов.

Этапы риск-менеджмента

В риск-менеджменте принято выделять несколько ключевых этапов:

  1. выявить риск и оценить вероятность его реализации и масштаба последствий;
  2. разработать риск-стратегию с целью снижения вероятности реализации риска и минимизации возможных негативных последствий;
  3. выбрать методы и инструменты управления выявленным риском;
  4. непосредственное управление риском;
  5. оценить достигнутые результаты и скорректировать риск-стратегию.

Ключевым этапом риск-менеджмента считается этап выбора методов и инструментов управления риском.

Методы и инструментарий риск-менеджмента

Базовыми методами риск-менеджмента являются отказ от риска, снижение, передача и принятие.

Риск-инструментарий значительно шире. Он включает политические, организационные, правовые, экономические, социальные инструменты, причем риск-менеджмент как система допускает возможность одновременного применения нескольких методов и инструментов риск-управления.

Наиболее часто применяемым инструментом риск-менеджмента является страхование. Страхование предполагает передачу ответственности за возмещение предполагаемого ущерба сторонней организации (страховой компании). Примерами других инструментов могут быть:

  • отказ от чрезмерно рисковой деятельности (метод отказа),
  • профилактика или диверсификация (метод снижения),
  • аутсорсинг затратных рисковых функций (метод передачи),
  • формирование резервов или запасов (метод принятия).

Ссылки

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое «Риск-менеджмент» в других словарях:

Риск-менеджмент — представляет собой систему оценки риска, управления риском и финансовыми отношениями, возникающими в процесса бизнеса … Словарь терминов антикризисного управления

Читать еще:  Методы управления ценовыми рисками

РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ — Набор правил и процедур, нацеленных на отслеживание возможных неблагоприятных событий, с целью принятия решений, предотвращающих негативный эффект от них Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

риск-менеджмент — 3.16 риск менеджмент (risk management): Процесс принятия решений по управлению, основанный на анализе возможных угроз, их последствий, а также возможностей или вероятности успеха. Примечание Процесс риск менеджмента обычно начинается с… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

РИСК МЕНЕДЖМЕНТ — Целенаправленные действия страховщика и/или сюрвейера (аджастера) по ограничению или минимизации риска в системе экономических отношений. Концептуальный подход к использованию P.м. в страховании включает в себя три основные позиции: выявление… … Экономика и страхование : Энциклопедический словарь

Риск-менеджмент в подразделении — включает в себя анализ состояния рынка и возможностей подразделения, который нацелен на маркетинговые исследования с целью определения наиболее перспективных направлений деятельности данного подразделения, с предварительной оценкой степени риска… … Словарь терминов антикризисного управления

менеджмент риска, риск-менеджмент — 2.2 менеджмент риска, риск менеджмент (risk management): Скоординированные действия по управлению организацией с учетом риска (2.1). [Руководство ИСО 73:2009, определение 2.1] Источник: ГОСТ Р ИСО 31000 2010: Менеджмент риска. Принципы и… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

Менеджмент — (Management) Менеджмент это совокупность методов управления предприятием Теория, цели и задачи менеджмента, менеджер и его роль в развитии предприятия Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

менеджмент — 3.2. менеджмент: По ГОСТ Р ИСО 9000 (статья 3.2.6). Источник: ГОСТ Р 1.4 2004: Стандартизация в Российской Федерации. Стандарты организаций. Общие положения … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

Риск — У этого термина существуют и другие значения, см. Риск (значения). В данной статье или разделе имеется список источников или внешних ссылок, но ис … Википедия

Менеджмент — Запрос «Менеджер» перенаправляется сюда; см. также другие значения. Менеджмент (от англ. management управление, руководство, менеджмент, администрация, дирекция, умение владеть) означает разработку (моделирование), создание… … Википедия

Риск менеджмент

Что такое риск менеджмент в применении к бинарным опционам? Давайте посмотрим на определение в википедии:

Риск менеджмент — это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.

Что для нас «неблагоприятный результат»? Разумеется потеря депозита. О том, как с этим справиться математикой, мы уже знаем — это называется мани-менеджмент. Но как насчет психологического «снижения вероятности»?

Эмоциональное восприятие трейдинга

Есть одна очень важная вещь, которую нужно понять. Вдумайтесь в нее, пожалуйста:

Для нас эмоционально намного важнее убытки, чем доходы.

Поясню. Если вы заработали 100 долларов, эмоционально вы воспринимаете это куда спокойнее, чем когда эти 100 долларов теряете.

Почему? Потому что вы приходите в трейдинг, чтобы зарабатывать десятки/сотни тысяч долларов, не правда ли? Ведь вам нужны квартиры, машины и прочие яхты с островами. И когда вы заработали 100 долларов, подсознание говорит вам следующее:

100 долларов? Фи. Мне нужно 50 тысяч на новую машину. Что такое 100 долларов? Ничто. Ну приятно, чуточку, и все.

А что будет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы небогатый человек, зарплаты еле хватает на основные потребности и вы пришли в трейдинг за быстрыми доходами?

Вам будет больно. Очень больно. Душа будет болеть, вы испытаете целую гамму разнообразных негативных чувств. И вы захотите избавиться от этого невыносимого ощущения как можно быстрее.

Вы наплюете на ММ, забудете о рисках, вы, вне себя от сильной эмоции, страдая от потерь, будете ставить все, чтобы отыграться. И потеряете весь депозит.

Одного мани-менеджмента здесь недостаточно, эмоции в нас слишком сильны. Поэтому на помощь на придет психологический риск-менеджмент.

Инструменты риск-менеджмента

В классической теории есть четыре метода риск менеджмента:

  • метод отказа (отказ от слишком рискованной деятельности);
  • метод снижения (профилактика и диверсификация);
  • метод передачи (передаем рискованные функции на сторону);
  • метод принятия (достаточные резервы).

Часть из них, как видим, выполняются мани-менеджментом. Скажем:

  • метод отказа — мы не рискуем более 5% от депозита;
  • метод принятия — при достаточном депозите и ММ 1% и меньше, у нас достаточные резервы для торгов.

Метод передачи — это торговля роботами, что отчасти снимают с нас психологический груз. Ибо деньги теряешь как бы не ты, а твой робот. Вот ведь, негодник. Впрочем, когда он их зарабатывает, это делает его крайне хорошим роботом.

Создать своего робота для бинарных можно в МТ (язык MQL) у WForex, ну а король тут Бинари, с их занятной платформой для создания ботов любой сложности прямо в интерфейсе. В форексе же их можно создавать вообще везде.

И наконец, метод снижения — мы диверсифицируем наш инструментарий, адаптируя торговую систему под разные рыночные условия.

3 правила психологического риск менеджмента

Что делать с депозитом — понятно, но что придумать с эмоциями? Они же такие… эмоциональные. Бурные, непредсказуемые. В трейдинге психологические ловушки подстерегают нас на каждом углу, будь-то психологический лимит депозита либо неудержимая попытка отыграться.

Чтобы помочь себе, нам нужен аналог ММ, только с точки зрения психологии. И в бинарных опционах есть такой метод. Он создается и адаптируется под себя, поэтому я опишу свой вариант:

  1. Остановка торгов на несколько часов/день после 3-4 неудачных сделок подряд.
  2. Затем 2-3 положительных сделки на демо, бумаге или графике.
  3. Возврат к реальным торгам.

Правила простые? Очень. Они также крайне эффективны. Но вы не представляете, до чего сложно большинству им следовать. Почему?

Нестерпимо хочется отыграться

Что делает новичок, потерявший деньги в трех-четырех неудачных сделках подряд? Вот спросите себя — что сделаете вы?

Вам больно, душевно плохо от потери денег. Их и так не хватает, а вы потеряли еще больше. Это душит, это настолько мерзкое, противное, тошнотворное чувство… как от него избавиться, быстро? Немедленно, прямо сейчас?

Правильно — отыграться. Воспринять трейдинг как игру. А теперь скажите мне вот что:

Вы 3 раза подряд были неправы. Вы — не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?

С чего? Вы вовсе не уверены. Вам просто эмоционально плохо, ребенок внутри вас рыдает и хочет свою игрушку обратно. Вам хочется опять вернуть цифры на депозите. Вот и все ваши мотивации. Единственный шанс спастись в этой ситуации — остановиться, прекратить этот психологический мазохизм и строго-настрого запретить себе терять еще больше.

Не сможете? Значит рынок победил. А вы проиграли. Профессионалы умеют мириться с потерями. Любители — нет.

Психологический стоп-лосс

В форексе так делают стоп-лоссом. Когда цена идет против вашего прогноза и доходит до определенного уровня, сделка закрывается. Все. Вы в убытке. Но фиксированном — потеряв немного, вы спасли большее. Потеряв часть депозита, вы спасли оставшееся.

Читать еще:  Таблица рисков предприятия

В бинарных сумма потери — изначально фиксированная, поэтому и стоп-лосс психологический. После 3-4 неудач подряд нужно остановиться.

Большинство этого не умеет. Но это и отличает профессионала от новичка. Профи знает, что на рынке деньги теряются всегда. Даже если ты работаешь 10 лет, ты все равно деньги теряешь — просто учишься принимать это и, используя свои умения, делаешь так, чтобы зарабатывать больше, нежели потерял. Задача профессионала — вытягивать математическое ожидание сделок в свою пользу.

За убытками всегда следуют прибыли, опять убытки и так по кругу. И если ты в убытках — важно сделать так, чтобы убыточный марафон остановился.

Психологический стоп-лосс дает такую возможность. После 3-4 неудач подряд вы:

  • останавливаете торги на срок не менее часа;
  • пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;
  • разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;
  • спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику (например, форкастом);
  • И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.

Это — универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело — ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.

Если вы хотите уберечь себя от математических последствий — в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.

Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» — вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Ибо несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.

Риск- и мани-менеджмент — единственное, что стоит на страже вашего депозита

Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится «железобетонным», он стоит на месте и не теряется (этап 3 развития трейдера).

Это не означает устойчивых прибылей, но вы вообще забудете, что это такое, потерять весь депозит на эмоциях. Обычно к этому приходят спустя несколько месяцев торгов. А большинство к риск- и мани-менеджменту не приходит никогда — отсюда и такой мизерный процент успешных трейдеров.

Что такое риск-менеджмент

Сегодня мы поговорим о том, что такое риск-менеджмент, а также рассмотрим ключевые особенности этого термина.

Каждый начинающий инвестор должен четко осознавать тот факт, что процесс капиталовложений связан с определенным уровнем рисков. Причина подобного положения дел связана с тем, что вкладывая имеющиеся накопления в тот или иной инвестиционный инструмент, вы рискуете лишиться имеющихся накоплений.

Риск-менеджмент представляет собой специализированную систему, которая позволяет минимизировать уровень существующих рисков, которые возникают при вложении имеющихся накоплений.

Риск-менеджмент. Особенности

Под термином «риск-менеджмент» принято подразумевать особую систему оценку неблагоприятных факторов, а также формулирования и принятия решений, необходимых для минимизации вероятности возникновения убытков. Если возникновения убытков избежать невозможно, то грамотный риск-менеджмент призван существенно снизить их размер.

Риск-менеджмент подразумевает принятие различных управленческих решений. При этом, он не в состоянии спрогнозировать потенциальные убытки. Это связано с тем, что определить размер потенциальных убытков практически невозможно.

В современной экономической литературе убытки, которые можно спрогнозировать, принято называть «учтенными расходами».

Задачи риск-менеджмента

Основной задачей риск-менеджмента является максимизация размера потенциального дохода путем минимизации возникающих рисков. Оптимальным инвестиционным инструментом с точки зрения риск-менеджмента является тот, который обладает сбалансированным соотношением доходности и возникающих рисков.

Для принятия взвешенного решения по отношению к тому или иному инвестиционному инструменту инвестору необходимо обладать полной информацией, которая отличается высоким уровнем достоверности.

Современный риск-менеджмент предполагает работу далеко не со всеми видами возникающих рисков. Прежде всего, он занимается рисками, связанными с ведением инвестиционной и предпринимательской деятельности, такими как страховая, кредитная и т.д.

Согласно сложившейся практике, риск-менеджер занимается следующими видами деятельности:

  1. Выявление текущего уровня рисков, а также оценка вероятностей позитивного и негативного исходов.
  2. Выбор подходящей стратегии по управлению возникающими рисками.
  3. Создание подходящей тактики на основе выбранной стратегии управления рисками. Основной задачей создаваемой тактики является максимальное снижение вероятности негативного развития ситуации, а также снижение размера потенциальных убытков.
  4. Совершенствование созданной тактики борьбы с имеющимися рисками.
  5. Оценка результативности выбранной тактики борьбы с рисками, а также ее корректировка, если вы этом возникает необходимость.

Применение риск-менеджмента на практике

Стандартная тактика, призванная уменьшить вероятность негативного развития ситуации, предполагает применение различных типов инструментов, среди которых:

  1. Экономические.
  2. Организационные.
  3. Социальные.
  4. Правовые.
  5. Политические и т.д.

Следует отметить тот факт, что для уменьшения размеров риска может применяться как один из перечисленных выше инструментов, так и их сочетание.

Одним из вариантов борьбы с возникающими страховыми рисками является передача ответственности за ущерб, который может возникнуть, специализированной страховой организации.

Каждый риск-менеджер вправе самостоятельно решать, какой именно инструмент применять для борьбы с теми или иными рисками. Это связано с тем, что лишь риск-менеджер несет ответственность за эффективность борьбы с возникающими рисками.

В некоторых случаях для управления возникающими рисками создают специализированные группы, которые состоят из специалистов в разных областях. Подобный подход к управлению рисками обычно практикуется лишь в крупных организациях.

Профессиональный риск-менеджер просто обязано быть гибким. Это качество необходимо для того, чтобы обеспечить максимально оперативную реакцию на постоянно изменяющуюся рыночную ситуацию.

Из всего сказанного выше можно сделать вывод, что риск-менеджмент является довольно сложным процессом, так как для эффективного снижения уровня рисков требуется применение нестандартных подходов, которые позволяют максимально оперативно решать возникающие проблемы.

Именно из-за необходимости применять нестандартные решения отсутствуют единые стандарты риск-менеджмента.

Всем начинающим инвесторам рекомендуется изучить основы риск-менеджмента. Эти знания будут вам полезны при выборе подходящего инструмента для капиталовложений. Знание основ риск менеджмента позволит не совершать серьезных ошибок в процессе капиталовложений.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Риск менеджмент

Что такое риск менеджмент в применении к бинарным опционам? Давайте посмотрим на определение в википедии:

Риск менеджмент — это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.

Что для нас «неблагоприятный результат»? Разумеется потеря депозита. О том, как с этим справиться математикой, мы уже знаем — это называется мани-менеджмент. Но как насчет психологического «снижения вероятности»?

Эмоциональное восприятие трейдинга

Есть одна очень важная вещь, которую нужно понять. Вдумайтесь в нее, пожалуйста:

Для нас эмоционально намного важнее убытки, чем доходы.

Читать еще:  К инфляционному риску относится

Поясню. Если вы заработали 100 долларов, эмоционально вы воспринимаете это куда спокойнее, чем когда эти 100 долларов теряете.

Почему? Потому что вы приходите в трейдинг, чтобы зарабатывать десятки/сотни тысяч долларов, не правда ли? Ведь вам нужны квартиры, машины и прочие яхты с островами. И когда вы заработали 100 долларов, подсознание говорит вам следующее:

100 долларов? Фи. Мне нужно 50 тысяч на новую машину. Что такое 100 долларов? Ничто. Ну приятно, чуточку, и все.

А что будет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы небогатый человек, зарплаты еле хватает на основные потребности и вы пришли в трейдинг за быстрыми доходами?

Вам будет больно. Очень больно. Душа будет болеть, вы испытаете целую гамму разнообразных негативных чувств. И вы захотите избавиться от этого невыносимого ощущения как можно быстрее.

Вы наплюете на ММ, забудете о рисках, вы, вне себя от сильной эмоции, страдая от потерь, будете ставить все, чтобы отыграться. И потеряете весь депозит.

Одного мани-менеджмента здесь недостаточно, эмоции в нас слишком сильны. Поэтому на помощь на придет психологический риск-менеджмент.

Инструменты риск-менеджмента

В классической теории есть четыре метода риск менеджмента:

  • метод отказа (отказ от слишком рискованной деятельности);
  • метод снижения (профилактика и диверсификация);
  • метод передачи (передаем рискованные функции на сторону);
  • метод принятия (достаточные резервы).

Часть из них, как видим, выполняются мани-менеджментом. Скажем:

  • метод отказа — мы не рискуем более 5% от депозита;
  • метод принятия — при достаточном депозите и ММ 1% и меньше, у нас достаточные резервы для торгов.

Метод передачи — это торговля роботами, что отчасти снимают с нас психологический груз. Ибо деньги теряешь как бы не ты, а твой робот. Вот ведь, негодник. Впрочем, когда он их зарабатывает, это делает его крайне хорошим роботом.

Создать своего робота для бинарных можно в МТ (язык MQL) у WForex, ну а король тут Бинари, с их занятной платформой для создания ботов любой сложности прямо в интерфейсе. В форексе же их можно создавать вообще везде.

И наконец, метод снижения — мы диверсифицируем наш инструментарий, адаптируя торговую систему под разные рыночные условия.

3 правила психологического риск менеджмента

Что делать с депозитом — понятно, но что придумать с эмоциями? Они же такие… эмоциональные. Бурные, непредсказуемые. В трейдинге психологические ловушки подстерегают нас на каждом углу, будь-то психологический лимит депозита либо неудержимая попытка отыграться.

Чтобы помочь себе, нам нужен аналог ММ, только с точки зрения психологии. И в бинарных опционах есть такой метод. Он создается и адаптируется под себя, поэтому я опишу свой вариант:

  1. Остановка торгов на несколько часов/день после 3-4 неудачных сделок подряд.
  2. Затем 2-3 положительных сделки на демо, бумаге или графике.
  3. Возврат к реальным торгам.

Правила простые? Очень. Они также крайне эффективны. Но вы не представляете, до чего сложно большинству им следовать. Почему?

Нестерпимо хочется отыграться

Что делает новичок, потерявший деньги в трех-четырех неудачных сделках подряд? Вот спросите себя — что сделаете вы?

Вам больно, душевно плохо от потери денег. Их и так не хватает, а вы потеряли еще больше. Это душит, это настолько мерзкое, противное, тошнотворное чувство… как от него избавиться, быстро? Немедленно, прямо сейчас?

Правильно — отыграться. Воспринять трейдинг как игру. А теперь скажите мне вот что:

Вы 3 раза подряд были неправы. Вы — не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?

С чего? Вы вовсе не уверены. Вам просто эмоционально плохо, ребенок внутри вас рыдает и хочет свою игрушку обратно. Вам хочется опять вернуть цифры на депозите. Вот и все ваши мотивации. Единственный шанс спастись в этой ситуации — остановиться, прекратить этот психологический мазохизм и строго-настрого запретить себе терять еще больше.

Не сможете? Значит рынок победил. А вы проиграли. Профессионалы умеют мириться с потерями. Любители — нет.

Психологический стоп-лосс

В форексе так делают стоп-лоссом. Когда цена идет против вашего прогноза и доходит до определенного уровня, сделка закрывается. Все. Вы в убытке. Но фиксированном — потеряв немного, вы спасли большее. Потеряв часть депозита, вы спасли оставшееся.

В бинарных сумма потери — изначально фиксированная, поэтому и стоп-лосс психологический. После 3-4 неудач подряд нужно остановиться.

Большинство этого не умеет. Но это и отличает профессионала от новичка. Профи знает, что на рынке деньги теряются всегда. Даже если ты работаешь 10 лет, ты все равно деньги теряешь — просто учишься принимать это и, используя свои умения, делаешь так, чтобы зарабатывать больше, нежели потерял. Задача профессионала — вытягивать математическое ожидание сделок в свою пользу.

За убытками всегда следуют прибыли, опять убытки и так по кругу. И если ты в убытках — важно сделать так, чтобы убыточный марафон остановился.

Психологический стоп-лосс дает такую возможность. После 3-4 неудач подряд вы:

  • останавливаете торги на срок не менее часа;
  • пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;
  • разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;
  • спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику (например, форкастом);
  • И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.

Это — универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело — ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.

Если вы хотите уберечь себя от математических последствий — в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.

Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» — вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Ибо несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.

Риск- и мани-менеджмент — единственное, что стоит на страже вашего депозита

Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится «железобетонным», он стоит на месте и не теряется (этап 3 развития трейдера).

Это не означает устойчивых прибылей, но вы вообще забудете, что это такое, потерять весь депозит на эмоциях. Обычно к этому приходят спустя несколько месяцев торгов. А большинство к риск- и мани-менеджменту не приходит никогда — отсюда и такой мизерный процент успешных трейдеров.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector