Sofin-credit.ru

Деньги и работа
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Просят вернуть ошибочно перечисленные деньги

Просят вернуть ошибочно перечисленные деньги на телефон

Казалось бы, обычная жизненная ситуация, человек положил деньги на сотовый телефон, но при введении данных ошибся и перевел средства не на свой счет, а на номер телефона с похожими цифрами. Невинная ошибка, с кем не бывает. Да только это не ошибка, а очередная хитрость мошенников. В чем состоит эта хитрость, и как мошенники обманывают доверчивых абонентов, которым пришли деньги на телефон, мы расскажем в этой публикации.

Схема мошенничества

Если вы столкнулись с ошибочным переводом денег, скорее всего вы имеете дело с мошенниками. Человеку, который действительно ошибся и перевел сумму не на тот телефон не нужно звонить кому-то и требовать деньги назад.

  1. Достаточно прийти в офис сотового оператора.
  2. Написать заявление на возврат ошибочно переведенных денег.
  3. Через 3 дня оператор зачислит всю сумму на ваш номер телефона.

Собственно, ему не нужно контактировать с человеком, на чей номер он забросил деньги, поэтому если вам начинают звонить незнакомые люди и требовать назад перечисленные средства – это преступники. Как работают схемы мошенничества.

Первый вариант самый старый и самый простой. Вам на телефон приходит СМС со странного номера о том, что вам якобы зачислили 300 рублей или другую сумму. Несколько минут вы находитесь в недоумении, а потом вам звонит неизвестный человек и просит вернуть ошибочно переведенные денежные средства. В разговоре он давит на жалость, взывает к вашей порядочности и вы, естественно, соглашаетесь отправить указанную сумму на его номер. В результате оказывается, что 300 рублей на ваш счет не приходили. Вас обманули, а мошенник получил +300 рублей на свой счет.

От первого варианта «развода» можно защититься, проверив счет. СМС-сообщение – 100% «липа», поэтому ваш баланс никак не изменится.

При втором варианте мошенничества вам действительно на телефон приходит сумма, причем сумма не маленькая от 1000 до 5000 рублей. Крупная сумма это один из рычагов психологического давления на абонента. На нее человек обязательно обратит внимание и будет действовать более дисциплинированно в угоду мошеннику.

В очень скором времени раздается звонок. Человек начинает просить, умолять, требовать вернуть ему его деньги. Будет говорить о том, что деньги ему нужны немедленно, поскольку он находится на работе, в больнице, еще где-либо и ему надо срочно звонить. Говорить вам могут что угодно, цель одна – вы должны перевести указанную сумму на счет мошенника. Предположим, вы переводите деньги. Далее мошенник обращается к сотовому оператору с заявлением и ему возвращают его деньги, списав их с вашего счета. В итоге он получает свою 1000 рублей назад, прихватив еще и вашу 1000 рублей.

Что сделать, а что не делать?

Со схемами мошенничества мы вас познакомили и это уже своеобразная защита, так как вы уже предупреждены. Что делать, а чего не делать в ситуации, когда вы увидели ошибочно перечисленные деньги на своем счету? Самое правильное ничего не предпринимать и вообще не разговаривать с теми, кто будет вам звонить, засыпая просьбами и угрозами. Следите за балансом мобильного телефона и не тратьте перечисленные мошенниками деньги в течение 15 дней. Именно 15 дней отведено на написание заявления на возврат.

Когда истечет указанный срок, средства перейдут в вашу собственность, но скорее всего мошенник все-таки напишет заявление и сотовый оператор спишет их с вашего счета. Таким образом, вы ничего не потеряете, как и мошенник. Вы отделаетесь тем, что вам всего лишь причинят беспокойство.

Можно поступить иначе. Позвоните на телефон горячей линии сотового оператора и сообщите о факте мошенничества. Обязательно расскажите, что владелец денег звонил вам и требовал вернуть сумму. Доказать факт мошенничества в данном случае довольно сложно, но по крайней мере вы предупредите организацию, а там уж пусть их служба безопасности вычисляет недобросовестных абонентов. Самое главное, не идите на поводу у мошенника, не перечисляйте ему деньги и не исполняйте другие какие-то его просьбы. Будьте бдительны!

Пришли чужие деньги на баланс телефона — что делать?

В последнее время активизировались мошенники, выманивающие деньги у абонентов МТС и других операторов под видом ошибочного платежа. Что делать, если вам пришли чужие деньги на баланс телефона, и вас просят вернуть их незамедлительно?

Краткое содержание статьи:

  1. Как действуют мошенники
  2. Признаки мошенничества с ошибочным платежом на МТС

В последнее время активизировались мошенники, выманивающие деньги у абонентов МТС и других операторов под видом ошибочного платежа. Что делать, если вам пришли чужие деньги на баланс телефона, и вас просят вернуть их незамедлительно?

Мошенническая схема работает либо предельно просто, либо запутанно, но она всегда рассчитана на скорость вашей реакции. Чем меньше у вас времени на обдумывание ситуации, тем больше шансов вас обмануть. Поэтому никогда не возвращайте немедленно ошибочный платеж, а проведите самую простую проверку:

  • убедитесь, что деньги действительно пришли на ваш телефон;
  • попросите подтвердить платеж чеком или сканом;
  • уточните, на какой номер человек просит вернуть деньги, и на какой собирался отправить;
  • обратите внимание на сумму — чем она больше, тем вероятнее мошенничество!
Читать еще:  Учредитель внес деньги в кассу проводки

Ни в коем случае не возвращайте деньги сразу же, даже если они пришли на ваш номер!

Ни в коем случае не переводите ошибочно пришедшую крупную сумму на другой номер или свою карту — вы рискуете оказаться жертвой шантажа или попасть под обвинение в умышленном присвоении чужих денег!

А теперь мы расскажем, как действует мошенник, если хочет получить с вас не пару сотен рублей, а сумму побольше.

Как действуют мошенники

На ваш телефон в самом деле приходит крупная сумма — от двух до пяти тысяч рублей. Вы видите ее на счету, полагаете, что следует вернуть, ждете звонка и получаете его — с просьбой вернуть деньги. Подвох кроется в номере телефона.

Правила возврата ошибочного платежа таковы:

  • произошла ошибка, и человек ошибся одну, две или цифры в номере;
  • произошла ошибка, и человек перепутал порядок цифр, но не более четырех.

Мошенник находит несколько номеров с похожими сочетаниями цифр и переводит на них суммы от тысячи рублей. Просит вас вернуть деньги, и вы соглашаетесь, при этом вам называют совершенно другой, не похожий на ваш номер. Вы переводите деньги, а через некоторое время оператор вдруг списывает с вас ту же сумму принудительно.

Мошенник получает от вас деньги на указанный им номер, потом совершенно законно обращается в офис МТС с заявлением об ошибочном платеже, в котором указывает другой номер — похожий на ваш. Строго по правилам возврата — ошибка в две цифры или перепутан порядок цифр. Через трое суток оператор принудительно списывает с вас эти деньги. Вы их уже вернули? Это ваши проблемы — вы сами перевели кому-то средства, номера не похожи, ваши претензии не принимаются.

Если учесть, что в распоряжении мошенника несколько десятков комбинаций с похожими цифрами, то прибыль получается неплохой, а риск минимальным. Ведь у него точно есть копия чека и возможность в течение трех суток получить средства обратно совершенно законным путем.

Признаки мошенничества с ошибочным платежом на МТС

Итак, признаки мошенничества — ошибочный платеж на номер МТС, что делать, если на ваш номер перевели крупную сумму и просят ее немедленно вернуть?

  1. Насторожитесь, если сумма превышает тысячу рублей.
  2. Попросите назвать номер, на который человек намеревался положить деньги — он должен быть похожим на ваш.
  3. Если вас просят немедленно вернуть деньги на совершенно непохожий телефон — это мошенничество!
  4. Предложите обратиться в офис МТС с заявлением о возврате платежа и продержите эти деньги на своем счету нетронутыми не менее 15 дней — это крайний срок обращения для возврата.
  5. Предложите вернуть деньги при личной встрече в офисе МТС, где допустивший ошибку предъявит вам свой паспорт и напишет расписку, что вы вернули деньги за ошибочный платеж именно на ваш номер. Запишите данные паспорта, проверьте фото в паспорте.

Не соглашайтесь переводить крупные суммы с карты! — это будет “ваша инициатива”, и вы ничего не докажете впоследствии.

И учтите, что даже на малых суммах — по 200-300 рублей с номера — мошенник неплохо зарабатывает, ничего не теряя!

Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств

Множеству организаций ежедневно приходится перечислять денежные средства.

Однако бухгалтеры, банковские работники, предприниматели и рядовые граждане не застрахованы от ошибки при оформлении платежек.

Ошиблись при перечислении денег? Не беда. Сумму можно вернуть. Закон дает право покупателю предъявлять требования о возврате перечисленных средств в течение 2 лет со дня покупки, если речь идет о товаре, который вам не понравился. Если товар плохого качества или некомплектный, покупатель вправе получить деньги обратно по безналу.

Но зачастую переводы не связаны с оплатой товаров.

Обнаружив ошибку при перечислении денег — срочно звоните в банк с требованием об отмене операции.

В ряде случаев возможен возврат средств без излишней бумажной волокиты. Но такое возможно, если ошибка была обнаружена практически сразу после перечисления суммы. Если недочет выявлен спустя несколько часов или дней, для возврата понадобится больше времени.

Существует два способа возврата излишне перечисленных денежных средств:

Добровольный

Через суд

Рассчитывать на достаточность досудебного порядка можно, когда:

  • вы уверены в порядочности контрагента;
  • ваши деловые связи с партнером имеют долгосрочную основу;
  • имеется возможность проведения взаимозачета встречных требований.

Основания для требования возврата денежных средств

Владелец излишне перечисленных денежных средств вправе требовать их возврата при отсутствии договорных или иных обязательств перед получателем платежа.

Закон обязывает получателя излишне перечисленных средств компенсировать проценты за их использование.

Как вернуть ошибочный платеж?

Если вы хотите получить обратно деньги, которые были перечислены ошибочно, следуйте советам наших юристов:

  • если банк по телефону отказал вам в возврате денег по причине завершения операции и фактического зачисления на другой счет, напишите официальную претензию получателю такого платежа, а также кредитному учреждению;
  • проведите сверку взаиморасчетов;
  • после составления акта ревизии взаиморасчетов выставите требования в адрес контрагента о необходимости возврата остатка денежных средств на ваш счет.
Читать еще:  Денежные кризисы в россии

Если речь идет о возврате денег покупателю-физическому лицу, необходимо соблюсти следующую процедуру:

Составить акт

Оформить перевод

Подтверждение платежа

Основанием для перечисления потраченной суммы является наличие заводского брака у товара или истечение срока годности продукции.

Заявление на возврат

Типовая форма письма не установлена законом. Укажите в заявлении:

  • Ф.И.О. плательщика или наименование компании;
  • реквизиты платежки — дата, номер, сумма;
  • банковские реквизиты счета заявителя, куда следует вернуть деньги;
  • просьба о возврате и четкий срок;
  • дата написания и подпись заявителя.

Направить письмо можно лично, курьером, почтой или через представителя, действующего по доверенности.

К письму приложите копию платежки с отметкой банка об исполнении.

Как осуществить возврат?

Обращение с письмом к банку стимулирует кредитное учреждение самостоятельно уладить возникший вопрос. Но если попытки договориться мирно не увенчались успехом, существует действенный способ — через исковое заявление.

Если речь идет о крупной сумме, мы рекомендуем обратиться к опытным юристам для составления необходимых документов и защиты ваших интересов в суде.

Необходимо учитывать также, что:

  • специальные сроки возврата неосновательного обогащения законодательно не установлены;
  • при решении вопроса о периоде возврата необходимо руководствоваться общими положениями ГК РФ об обязательствах.

Возврат средств, по ошибке перечисленных другому

Виновная сторона обязана осуществить возврат денежных средств с процентами, которые определяет суд в ходе разбирательства.

Основываясь на обстоятельствах каждого конкретного дела, суды указывают на то, что право потерпевшей стороны на требование уплаты процентов наступает по окончании разумного срока (обычно это 7 дней) или установленного потерпевшей стороной периода с момента, когда приобретатель узнал о получении неосновательного обогащения.

Если возникла банковская ошибка

Ошибки банка возникают при переводе с одних карт на другие. Указывая реальные данные, банковские работники лишены права предпринимать какие-либо действия. Законодательство в сфере защиты прав клиентов несовершенно, а судебная практика по ошибкам в этой области крайне противоречива.

Но с ноября 2015 года после выхода в свет разъяснений Верховного Суда РФ суды встали на сторону граждан. Порядок возврата денег Сбербанком или иным российским банком, утраченных следствие ошибки финансовой организации, имеет ряд особенностей:

  • при технической ошибке учреждения клиент получает некачественную услугу. Для разрешения ситуации необходимо направить письменную претензию в банк;
  • следует руководствоваться Законом РФ «О защите прав потребителей»;
  • если организация не удовлетворяет претензию, следует обратиться в суд с иском. В таком случае кредитному учреждению придется уплатить в пользу клиента дополнительно 50% присужденных денег;
  • предъявление копии претензии при подаче иска в суд и доказательств ее вручения позволит доказать вашу попытку урегулировать спор мирным путем.

Если работнику выплатили больше положенного

Закон не позволяет работодателю своевольничать с выплатой зарплаты. Излишне перечисленные суммы могут быть взысканы только в исключительных случаях.

Трудовой кодекс регламентирует следующие основания:

  • счетную ошибку;
  • доказанную вину работника в невыполнении норм труда, простое;
  • неправомерные действия работника для получения лишних денег, что необходимо устанавливать через суд.

Сроки возврата

Если обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условий, позволяющих определить этот период, оно должно быть исполнено в разумный промежуток времени после его возникновения.

Исходя из судебной практики продолжительность зависит от конкретных обстоятельств дела:

  • момента расторжения договора;
  • даты передачи имущества;
  • даты начала пользования имуществом.

Разумным для возврата излишне уплаченных платежей признается семидневный срок.

Закон устанавливает трехдневный срок для возврата затраченных сумм на счет покупателя-гражданина по безналичному расчету. По истечении этого срока у покупателя появляется право на заявление иска к магазину.

Резюме

Неисполнение обязанности по возврату сумм является присвоением чужих средств. Для получения денег обратно покупатель обязан написать претензию торговой точке и по требованию магазина предъявить кассовый чек или платежный документ.

Если ваши деньги ушли на другой счет по ошибке банка, срочно свяжитесь с кредитной организацией и попытайтесь отменить транзакцию.

На карту по ошибке перечислили деньги. Что с ними делать?

Перевод денег с карты на карту или со счета на карту — удобно и просто. Сегодня для этого достаточно нажать несколько кнопок на экране мобильного устройства. Но что делать, если кто-то нажал их неправильно и перевел на вашу карту большую сумму? Или банк ошибся и совершил неправильный перевод?

Кто виноват?

При переводе за правильность введенных реквизитов всегда отвечает тот, кто осуществляет перевод. Если какие-то данные были введены неправильно, владелец карты не несет за это никакой ответственности, потому что он не мог никаким образом повлиять на эту ситуацию. Если перевод осуществлен с ошибкой, вернуть его можно, но нередко на это требуется очень много времени.

А вот если вы решите эти деньги каким-то образом использовать, то ответственность за это решение ляжет уже на вас.

Что делать?

  • Если деньги по ошибке вам перечислил банк, первое, что нужно сделать, — позвонить и сообщить о том, что на ваш счет поступил неожиданный платеж. Важно! Дальнейших действий от вас не требуется, в этой ситуации должен разбираться банк!
  • Если деньги перечислил другой человек (ошибся в реквизитах, или произошел технический сбой), то первое действие такое же: звоните в банк и сообщайте о случившемся.
Читать еще:  Компенсация отпуска деньгами

А вдруг это мошенники?

Перед тем, как что-то предпринимать, внимательно изучите сообщение о зачислении средств. Сейчас много случаев мошенничества, связанных с «ошибочными переводами». Жертве приходит сообщение с номера, похожего на технической номер банка, но не идентичного ему. И если не быть достаточно внимательным, это несоответствие легко не заметить. После мошенник звонит и просить перевести деньги обратно или продиктовать реквизиты карты, чтобы самому совершить отмену платежа. Таким образом он получает средства со счета жертвы.

Можно ли использовать эти деньги?

Если вы получили на карту неожиданные деньги и сразу их потратили, это квалифицируется как присвоение чужих средств. В этом случае банк будет требовать от вас эти средства вернуть.
Если вы откажетесь это сделать, банк может подать в суд. В этой ситуации может быть как гражданское, так и уголовное разбирательство.

  • Гражданский процесс скорее всего (как показывает статистика, хотя у нас не прецедентное право) выиграет банк. Присвоившему чужие средства придется вернуть их, а также оплатить судебные издержки, возможно, компенсацию в пользу банка.
  • Уголовный процесс может быть инициирован по статье 159 УК («Мошенничество») или статье 160 УК («Присвоение и растрата»). Если банк выиграет, придется заплатить до 120000 рублей компенсации или сесть на два года в тюрьму.

Если деньги перевели по ошибке, и тот, кто переводил, не объявился

Если на карточку пришли деньги не от банка, а от физического лица, и при этом никто не объявился с сообщением об ошибочном переводе, в первую очередь тоже нужно обратиться в банк, он будет разбираться в ситуации.

Если владелец карты не обращался в банк и не получал просьб вернуть деньги, теоретически после истечения срока исковой давности (в общем случае это три года, как указано в ст. 196 ГК РФ) эти деньги владелец карты может тратить. Но! Если тот, кто ошибочно перевел деньги, все же объявится, он может инициировать процедуру восстановления срока исковой давности (если отправитель сможет доказать, что была веская причина, по которой он сразу не объявил об ошибке). И в этом случае возможно судебное разбирательство, которое владелец карты может проиграть. Поэтому в данном случае ответственность за принятое решение ложится полностью на владельца карты. Самым разумным в этой ситуации будет не затягивать, а сразу звонить в банк и сообщать о незапланированном переводе.

Инструкция: пишем заявление на возврат ошибочно перечисленных денег

Заявление об ошибочном платеже — это письменное обращение к физическому и юридическому лицу, которое составляется, чтобы вернуть неверно перечисленные деньги.

Правила и рекомендации

Все безналичные расчеты между юридическими и физическими лицами регулируются нормативными документами Банка России. Ошибочные и некорректные переводы тоже. Специальных правил для этого случая нет. Система расчетов между контрагентами организована с учетом минимизации риска ошибочного перевода.

Причины совершения ошибок при перечислении:

  • деньги на расчетный счет контрагента были зачислены в результате технического сбоя или неверного указания реквизитов;
  • от плательщика поступила сумма, превышающая его обязательства.

Получатель ошибочного платежа несет ответственность за несвоевременный возврат. В судебном порядке ему будут начислены проценты от удерживаемой суммы. Их размер рассчитывается из ключевой ставки ЦБР на момент поступления денег на его расчетный счет (ст. 395 ГК РФ).

Как составить заявление

Унифицированного бланка нет, поэтому заявление о возврате ошибочно перечисленных денежных средств составляется в произвольной форме. Юридическое лицо вправе использовать фирменный бланк организации. Гражданин — написать от руки.

Убедитесь, что ваш поручение проведено в банке:

  • платежи, по которым банк не выполнил транзакцию, отзываются звонком или письмом;
  • если перевод выполнен, адресат письма — получатель перевода.

Что включить в письмо получателю:

  • полные реквизиты платежного поручения (номер, дату, сумму);
  • указание на ошибочность платежа;
  • требование вернуть деньги с указанием возможной ответственности;
  • желаемый срок возврата средств;
  • банковские реквизиты, на которые следует сделать обратный перевод.

Письмо на возврат денежных средств является документом. При неблагоприятном течении событий оно пригодится для судебного решения вопроса.

Направьте копию письма по электронному адресу получателя. Обязательно сделайте почтовое отправление с уведомлением — для суда это послужит подтверждением.

Законодательство РФ не регламентирует сроки возврата платежей, сделанных по ошибке. На практике на это уходит 5-7 дней.

Образец заявления на возврат платежа

В Службу судебных приставов

от Иванова Ивана Ивановича,

паспорт 2312 345678,

выдан 12.03.2015, УФМС г. Можайска,

123456 г. Можайск, ул. Садовая, д. 1

Прошу вернуть излишне перечисленные денежные средства по исполнительному листу от «15» августа 2020 г. № 123/1 в размере 1250 рублей, уплаченные за административный штраф по постановлению о назначении административного наказания от «25» мая 2020 г. по делу № 123/65 на следующие банковские реквизиты:

  • Иванов Иван Иванович;
  • ИНН 12345676543;
  • КПП 1234567;
  • расчетный счет 98765456789;
  • к/с 12345678987654321.

Приложение: копия платежного поручения, подтверждающая перечисление денежных средств

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector