Sofin-credit.ru

Деньги и работа
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что можно приобрести на бирже

Что можно приобрести на бирже

Давно я прокручивал в голове тему бесплатных акций на бирже. Сегодня настал тот день, когда я морально готов об этом рассказать. С фондовой биржей я работаю очень давно и можно сказать «прошёл и огонь, и воду, и медные трубы». На своём жизненном пути мне приходилось видеть огромное количество аналитиков и «успешных трейдеров». Большинство из них закончили жизнь в небытие или в лучшем случае отправились в рабство (работать по найму).

Начну с нескольких слов про У.Баффета. Я давно поймал себя на мысли, что 99% людей неверно интерпретируют его слова. Большая часть информации доходит до читателей в искаженном виде. Вероятно, это делается умышленно. Я использую в своей работе первоисточник без посторонних комментариев. Мы разберемся в деталях в ходе данного поста.

Теперь отдельный абзац об аналитиках и брокерах. Их прогнозы и комментарии я практически не читаю. Во-первых, аналитики получают зарплату и ничем не рискуют, даже если прогноз будет неверным. Поэтому, очень часто они несут откровенную ересь. Во-вторых, брокер получает выгоду с комиссий. Поэтому, ему интересно, чтобы клиенты совершали как можно больше операций. Даже если клиент потеряет все свои деньги, брокер всё равно получит свою комиссию. Довольно часто советы некоторых брокеров у меня вызывают тихий ужас. Их мы тоже не будем слушать. Задача брокера: купить нам ценные бумаги и всё. Дальше мы будем думать сами.

Приступим к основной части. Здесь на СмартЛабе и вообще в медийном пространстве существует заблуждение о расчёте доходности акций. Все аналитики считают следующим образом. Если акция стоит 100 рублей, а дивиденд по ней 10 рублей, то доходность бумаги равна 10%. Это в корне неверно. Такая методика расчета используется только для облигаций, так как есть фиксированный номинал и купон.

Расчет акций производится по-другому. Берем дивиденды за прошлые 3 года, складываем их и получаем цену бумаги. Например, возьмем МТС: (2016 – 26р.) + (2017 – 26 р.) + (2018 – 26 р.) = стоимость акции должна быть 78 рублей. Допустим, что в будущем дивиденды будут расти. Например, 26 + 30 + 35 = вероятная стоимость акции в будущем должна быть в коридоре между 91 и 100 рублями. Текущая котировка 280 рублей, что говорит о необъективной цене. Хотя аналитики и брокеры говорят нам о том, что компания недооценена. Почему я произвожу подсчет таким образом?

Акция — это кусочек бизнеса. Когда я покупаю бизнес он должен окупиться в течение определенного времени. В примере с МТС за три года. Таким образом, я верну вложенные деньги и начну получать прибыль. Меня мало интересует капитализация компании, оценки аналитиков и прочее. Главное, на что я обращаю внимание при своей оценке, на сколько хорошо менеджмент компании умеет генерировать прибыль, как она растет и т.д. Я вложил конкретную сумму и хочу вернуть её обратно с прибылью на протяжении трёх лет. Кстати, компания МТС есть в моём портфеле и балансовая стоимость её акций равна нулю. Как это получилось?

Приведенную выше методику я значительно упростил для легкости понимания. Для мониторинга всей фондовой биржи у меня в экселе сделан алгоритм, который отслеживает, когда котировки акций какой-либо компании приближаются к этому диапазону. Да, такие компании встречаются на российском рынке. Кстати, именно об этом нам намекает и У.Баффет. Он всегда улыбается, когда рынок значительно снижается. Кризис – это прекрасный повод получить акции компаний и вернуть вложенные деньги в ближайшие несколько лет.

Финансовые аналитики и брокеры отлично выполняют возложенную на них задачу. Они любыми способами подогревают спекулятивный интерес. Таким образом цена акций начинает расти. Это очень хорошо. В приведённую выше методику расчета, я дополнительно закладываю вероятный спекулятивный рост. Для разных отраслей есть свои особенности, но я опять упраздню расчеты для простоты понимания.

Допустим, в кризис мы купили четное количество акций (2) по 100 рублей = 200 рублей. На протяжении последующих двух – трех лет они подорожали до 200 рублей за штуку = 400 рублей. Сразу продаём половину и возвращаем свои 200 рублей вложенные в их покупку. Таким образом мы вернули свои деньги и получили акции по нулевой цене.

Как правило мне не удается угадать максимальное снижение котировки. Например, я покупаю четное количество акций по 100 рублей, а они продолжают дешеветь. Если это не связано с банкротством предприятия или отменой дивидендов на всегда (следим за новостями), то я приступаю к методике усреднения. При падении котировки на 10% от моей балансовой стоимости я докупаю четное количество акций, но не менее того, которое есть в портфеле. Операция повторяется до тех пор, пока рыночная цена начинает расти.

У меня также часто бывают случаи, когда из-за лишней осторожности я не успел купить акции при падении и они уже начали плавный рост. Не страшно. Покупаю четное количество, но методика будет немного другой. Допустим, что акции выросли за три года только на 60% от моей балансовой цены. Я дополнительно отнимаю дивиденды за этот период. Как правило, они покрывают недостачу 40%-ного роста. Затем половину акций продаю. Конечно, не приятно, что не удалось выжать больше прибыли, но дивиденды в последующие годы с лихвой перекрывают это неудобство. В конечном итоге, цена акций всё равно стремиться к нулю.

Читать еще:  Торговля на бирже для начинающих видео

Я начал использовать данные методики, когда прочитал У.Баффета и на протяжении нескольких лет анализировал работу крупных мировых инвестиционных фондов. Поводом для исследования послужили высказывания некоторых богатых инвесторов. Например, «меня не интересует куда сегодня идёт рынок» или «я радуюсь, когда наступает кризис» и т.д. Мне стало интересно, почему трейдеры прыгают с небоскрёба, а воротилы финрынка становятся богаче. Ответ оказался простым. Спекулянты нужны только для разгона котировок, чтобы им дорого продать дешевые бумаги. Именно поэтому, «трейдеры» и частные инвесторы всегда теряют деньги, а фонды становятся богаче.

Людям активно насаждается идея, что акции рассчитываются исходя из дивидендной доходности, но это не так. Акция, как и любой бизнес, должна за три года окупить себя и фактически иметь нулевую стоимость. Только после этого она начнёт приносить доход. Если вы считаете проценты, то лучше купить облигации.

Сейчас, благодаря технологиям я разработал свой полуавтоматический алгоритм для квика и экселя, который анализирует ситуацию и выдает мне подсказки (НЕ ПРОДАЮ И БЕСПЛАТНО НЕ ОТДАМ!). Данный пост не является инвестиционной рекомендацией. Я лишь решил поделиться своей методикой расчета справедливой цены акции и рассказал, как отделить «шлак» из новостного потока. Никогда не применяйте данные советы, так как вы начнёте идти против рынка и можете потерять все свои деньги. Почему?

В кризисный год нужно внимательно следить за отчетностью компаний, чьи акции вы хотите купить. Именно в этот период многие обанкротятся. На эту тему У.Баффет привёл очень интересную аллегорию: «ведь лишь с началом отлива вы можете выяснить, кто купается голышом».

Инструкция: как покупать акции на бирже

Средняя ставка по банковским вкладам в апреле немного превышала 6%. На такой гарантированный доход можно рассчитывать, положив средства на депозит. Акции «Дальневосточной энергетической компании» выросли за шесть месяцев к 22 июня на 130% — с 0,6 до 1,38 ₽. Хотя мало кому удаётся так заработать на бирже, Сравни.ру составил инструкцию, как покупать там акции.

1. Выбрать брокера

В России две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Человек напрямую не может приобрести ценные бумаги — ему нужно стать клиентом брокера. Соответственно, на первом этапе нужно его выбрать. На Московской бирже их более 200 (список есть здесь ). В качестве брокеров могут выступать банки.

Что учесть при выборе брокера:

комиссии (стоимость услуг по покупке/продаже бумаг);

минимальную сумму инвестирования (может составлять, например, от 100 000 ₽);

рынки, на которых позволяет работать брокер (российский, американский, британский);

удобство программы для работы на бирже (некоторые из них достаточно сложные, но есть и простые).

Часто брокера выбирают по размеру комиссии, которую нужно платить за сделки. Она может различаться в разы — у одного составлять 0,03%, а у другого — 0,3%.

2. Заключить договор

Чтобы стать клиентом брокера, нужно заключить договор. Для этого понадобится только паспорт. Здесь возникает сложность: многие брокеры работают с 9:00 до 18:00 и только в будние дни. Лишь несколько брокеров могут приехать к вам в удобное время для заключения договора, поэтому с некоторой вероятностью придётся жертвовать рабочим временем на поход в офис компании.

После заключения договора может потребоваться ещё до трёх дней для открытия брокерского счёта.

3. Перевести деньги на брокерский счёт

Для покупки бумаг нужно перевести деньги на брокерский счёт. Сделать это можно по реквизитам, указанным в договоре. Ваш банк возьмёт стандартную комиссию за перевод денег, такую же, как если бы вы переводили средства с карты на карту.

Сэкономить на комиссии можно, если ваш банк не берёт деньги за межбанковские переводы или если брокером выступает он же (то есть перевод происходит внутри банка).

4. Установить программу для торговли акциями

Для покупки акций на бирже вы должны дать поручение брокеру. Можно сделать это по телефону, но этот способ используется лишь в крайних случаях, когда у вас нет доступа к программному обеспечению.

Существует много программ для покупки акций:

Мобильные приложения банков — они простые, подходят для новичков, акции можно купить за несколько кликов на смартфоне.

    Quik — профессиональная программа для доступа к бирже, похожа на Excel (таблицы, графики, новости). Для работы с ней нужно читать инструкции, смотреть обучающие видео или сходить на короткие курсы.

    Другие программы, например: MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader — профессиональные программы с дополнительными возможностями, например, роботизированной торговли. Часто за них предусмотрена абонентская плата.

5. Определиться с тем, что хотите купить

На бирже вы можете приобретать разные инструменты.

Акции — это право на часть компании. То есть покупая акции (пусть даже одну), вы становитесь одним из собственников компании — можете ходить на собрания акционеров и голосовать за или против предлагаемых решений. Зарабатывать можно на росте стоимости акций (дешевле купили, дороже продали) или на дивидендах (компания распределяет свою прибыль, если она есть). Акции — рискованный вид вложений, их цена может значительно колебаться.

Облигации — это ценные бумаги, которые подтверждают обязательство компании вернуть долг с процентом. Например, облигация стоит 1000 ₽, её доходность — 7% годовых. Это означает, что вам будут выплачивать 70 ₽ каждый год до тех пор, пока не истечёт срок действия облигации. В конце вы получите свои 1000 ₽. Рыночная стоимость облигации может быть выше или ниже номинала в зависимости от риска бумаги и спроса на нее. Еврооблигации — облигации, номинированные в иностранной валюте.

ETF — это фонды, повторяющие структуру некоторых финансовых индексов, то есть внутри «зашиты» наборы акций или облигаций (золотодобывающих компаний, IT-компаний, акции компаний Китая, облигации США и так далее).

6. Как покупать и продавать

Стоимость ценной бумаги, которую вы хотите приобрести, устанавливаете вы. Можете купить её по текущей стоимости, например, по цене последней сделки, или установить свою цену. Как только другие участники рынка согласятся продать по вашей цене, сделка будет совершена.

Бумаги продаются лотами, лот может состоять из 1, 10, 1000 или 10 000 ценных бумаг. Если акция стоит 10 ₽, а лот — 1000 акций, он обойдется в 10 000 ₽.

За сделку нужно заплатить комиссию бирже и брокеру. Например, при покупке акций на 26 500 ₽ в Сбербанке обе комиссии составят 35,6 ₽. При продаже нужно заплатить столько же.

7. Налоги и льготы

С дохода, полученного на бирже, нужно платить подоходный налог в размере 13%. Его удерживает и уплачивает брокер.

Налог с дохода можно не платить, если владеть акциями хотя бы три года. Но есть ограничение: за три года можно не выплачивать налоги с дохода до 9 миллионов ₽.

Также есть возможность открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Каждый год его можно пополнять на 400 000 ₽ и получать дополнительно налоговый вычет в размере 13% (52 000 ₽).

Как купить акции частному лицу в 3 шага

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей. Прибыль — 250%.

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше.

Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Кому интересно свой выбор я остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

ШАГ 2. Заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.

Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течение 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи.

ШАГ 3. Покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  1. Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  2. Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы). И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Для примера. Если цена акций Газпрома при достижении уровня 150 рублей за акцию, в 8 случаях из 10 начинала снижаться, то по техническому анализу — при стоимости в районе 150 рублей желательно продать имеющиеся у вас акции, дождаться падения, а потом опять купить их по более низкой цене.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем, в зависимости от внутренних, внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита. Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д. Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать повышаться в будущем.

Еще немного теории.

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

1. у каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу.

Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать.

Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Соответственно, если вы хотите купить — вы смотрите, цену у продавцов и наоборот.

2. Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать от нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

2. Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом. Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 2 500 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (3 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 6 тысяч рублей).

В заключение — приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

  • ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
  • вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector