Sofin-credit.ru

Деньги и работа
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Биржевой валютный рынок это

Валютный рынок

Что такое валютный рынок? Люди, далекие от финансов, экономики, редко задаются такими вопросами. Но если вы хотите знать, в какой валюте выгоднее хранить накопления, как формируются курсы обмена, то нужно немного разобраться в этом вопросе.

Представьте себе, что вы в выходной день идете на базар, чтобы купить какие-то определенные товары. У вас есть некая сумма, которую можно потратить. Прежде чем сделать приобретение, вы узнаете, сколько стоит нужный товар у нескольких продавцов, и выбираете того, который предлагает самую низкую цену. На валютном рынке все операции осуществляются по тому же принципу.

Анализ валютного рынка

Нельзя сказать, что валютный рынок – это определенное место, где продается и покупается валюта. Под этим понятием объединяются все операции, проводимые в этой сфере деятельности. Чтобы провести анализ валютного рынка, необходимо выяснить, кто является его участниками. Список их обширен:

  • национальные банки;
  • коммерческие банки;
  • инвестиционные, страховые компании;
  • коммерческие фирмы, работающие на внешнем рынке
  • официальные биржи и брокеры;
  • частные лица.

Если вы хотите заработать, совершая операции на валютной бирже, а сами не слишком здесь ориентируетесь, следует использовать услуги финансового брокера – опытного посредника, который вместо вас будет вести торги.

Международный валютный рынок

Немалое воздействие на экономику во всем мире оказывает международный валютный рынок. Здесь работает основной принцип рыночной экономики – спрос рождает предложение. Свободное ценообразование – основа любого рынка. Поэтому страны, имеющие значительный валютный запас, оказывают столь внушительное влияние на мировую экономику. Ведя торги, вливая денежную массу на рынок или, наоборот, изымая ее, они могут задавать стоимость разной валюты. Если вы хотите всегда оставаться в курсе экономической ситуации в мире, достаточно проследить за тем, как ведутся торги на мировых валютных биржах.

Основные валютные рынки

Какие основные валютные рынки функционируют в нашей стране? Классификация их обширна. По составу участников можно выделить прямой и брокерский рынки. По виду курса – с фиксированным или с плавающим курсом валют. Чаще всего такая классификация ведется по отношению той валюты, в которой ведутся торги. По этому критерию выделяют следующие виды валютных рынков:

Эту классификацию можно продолжать бесконечно.

Обменивая валюту в банке, вы, сами того не подозревая, становитесь участником валютного рынка. Если следить за изменениями курса национальной валюты, можно составлять свои прогнозы относительно его роста или падения.

Ситуация на валютном рынке

Определить, какая ситуация на валютном рынке в нашей стране сегодня, можно, взглянув на официальный и межбанковский курсы валют. Эти показатели всегда разнятся. Ориентироваться следует на межбанковский курс. Это отношение показывает, по каким реальным ценам нынче продаются и покупаются денежные единицы. Изучая эти тенденции, можно понять, какая валюта более стабильная, в денежных знаках какой страны следует формировать собственные запасы. Те события, которые происходят на международном валютном рынке, показывают, каким будет наше будущее. Анализируя эту информацию, можно предсказать очередной финансовый кризис или рост экономики.

Торговля на валютном рынке

Все торги на валютном рынке ведутся двумя способами – между банками или на валютных биржах. Многие из нас знают о валютном рынке Форекс. Его можно назвать упрощенной моделью всей валютно-финансовой системы в мире. Разобравшись, как ведется торговля на валютном рынке, можно зарабатывать на купле-продаже за счет курсовой разницы, используя разные инструменты валютного рынка.

Совет от Сравни.ру: Сегодня крупными компаниями, обучающими центрами проводятся семинары, курсы, на которых можно узнать о деятельности на валютном рынке, способах заработка там. Участие в таких мероприятиях позволяет повысить финансовую грамотность, но увеличить объем собственного капитала едва ли удастся. К подобным предложениям стоит относиться очень сдержанно, если не хотите потерять все накопления.

Биржевой валютный рынок

Под биржевым валютным рынком понимается система отношений между продавцами и покупателями валюты, где практически все сделки осуществляются через посредников – брокеров. Биржевой валютный рынок можно рассматривать в двух аспектах: с одной стороны, это совокупность огромного количества валютных бирж, с другой стороны, один из элементов общего валютного рынка, который включает в себя также внебиржевой рынок (о таком виде валютного рынка можно прочитать в этой статье http://utmagazine.ru/posts/8054-vnebirzhevaya-sdelka).

В зависимости от объема и характера валют биржевой валютный рынок может подразделяться на локальный, региональный, местный и мировой.

Схема биржевого валютного рынка

В общем виде торговлю на биржевом валютном рынке можно представить следующим образом:

То есть покупатель (зеленый) дает поручение своему брокеру приобрести валюту X на определенное количество валюты Y (которым он располагает). В то же время продавец (красный) желает продать валюту Y и получить в обмен валюту X – для этого он также обращается к своему брокеру. Брокеры выходят на биржевой рынок и заключают сделку, если запрашиваемые условия их клиентов совпадают. Валютная биржа регистрирует сделку. Информация о зарегистрированных сделках отправляется в клиринговый центр, который проверяет достаточно ли денег на счетах у брокеров и рассчитывает, кто кому в итоге сколько должен.

На внебиржевом рынке схема гораздо проще – там нет посредников, а продавцы и покупатели, которые не являются зарегистрированными членами бирж, ведут переговоры напрямую по телефону и через интернет.

Преимущества и недостатки биржевого валютного рынка

Все плюсы и минусы торговли валютой через биржи можно свести в следующий рисунок:

Так, положительные стороны — это:

  1. 1. Абсолютнаяликвидность, которая заключается в том, что любая валюта может быть продана и куплена в минимальные сроки – нет необходимости тратить время на поиск покупателей, например, через интернет.
  1. 2. Низкая стоимость сделок. Биржи – относительно дешевый источник валюты: комиссии на биржах, как правило, не фиксированы и зависят от объемов лотов.

Однако в то же время торговля на внебиржевом рынке вообще практически ничего не стоит, поэтому относительно него наличие комиссии брокера за совершение сделки также можно назвать минусом валютных бирж. Кроме того, валютные биржи проигрывают внебиржевому рынку в скорости совершения сделок, так как вне бирж можно торговать когда угодно, а сами биржи имеют фиксированное время работы.

Функции биржевого валютного рынка в экономике

Роль биржевого рынка в современной экономике можно определить следующими функциями:

  • Биржи обслуживают оборот капитала на международном уровне, создают все условия для того, чтобы торговля была возможна и непрерывна.
  • Биржи формируют валютный курс той или иной валюты, опираясь на соотношение спроса и предложения.
  • Биржи выступают государственным инструментом, с помощью которого реализуется денежно-кредитная политика страны (о том, что представляет собой денежно-кредитная политика, можно прочесть в этой статье http://utmagazine.ru/posts/7473-denezhno-kreditnaya-politika).
  • Биржи выполняют защитную функцию, благодаря чему спекулянты не рискуют оказаться обманутыми.

Валютный и фондовый рынок

Валютный рынок

История валютного рынка берет свое начало с отмены золотого стандарта. 15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон объявил решение об отмене свободной конвертируемости доллара в золото, отказавшись таким образом в одностороннем порядке и от выполнения Бреттон-Вудских соглашений (согласно которым доллар обеспечивался золотом по стабильному курсу, а все остальные валюты были жестко привязаны к доллару).

На смену пришла Ямайская валютная система, которая сводилась к плавающему курсу золота и колебаниям курсов валют относительно друг друга. Т.е. теперь курс обмена валют перестал быть устойчивым и начал определяться исходя из спроса и предложения — что и привело к созданию валютного рынка (рынка форекс). В 2010 году ежедневный оборот рынка форекс составлял около 4 трлн. долларов — а к 2020 году ожидается увеличение этого показателя до 10 трлн. По возрастанию капитала иерархия форекс-рынка может быть представлена так:

На первом уровне представлены крупнейшие банки мира (UBS, Barclays Capital, Deutsche Bank, Citigroup и т.д.), торгующие друг с другом напрямую либо через системы электронной торговли, крупнейшие из которых EBS и Reuters. Такая торговля называется межбанковским рынком – по сути это и есть форекс. Одновременно крупные банки могут служить поставщиками ликвидности (денег) для нижестоящих участников.

Чем большее число поставщиков ликвидности имеет брокер, тем лучше для его трейдеров, поскольку их заявки могут быть выполнены по лучшей цене. Нижестоящие участники это: хедж-фонды, банки, коммерческие корпорации и форекс-брокеры. Так как для соответствия объемам межбанковского рынка они вынуждены брать кредит и иметь свой процент заработка, их котировки как правило идут с большей наценкой, чем при прямой торговле крупнейших банков между собой.

Наконец, внизу лестницы располагаются обычные трейдеры, котировки которым достаются еще с некоторой наценкой (спредом). В теории каждый участник ступени берет свою наценку за предоставление кредита нижестоящему звену и все сделки попадают на межбанковский рынок. На практике сделки очень часто остаются внутри форекс-брокера (т.е. не выводятся на рынок), который в этом случае получает прибыль от убытка трейдера. Подробнее читайте здесь. Особенно это касается форекс-брокеров с регистрацией в офшорах, в том числе российских.

Читать еще:  Играть в биржу онлайн

На валютном рынке есть четыре сессии (тихоокеанская, азиатская, европейская, американская) — накладываясь друг на друга, они обеспечивают непрерывную работу валютного рынка с понедельника по пятницу. На выходных мировой валютный рынок отдыхает и котировки валютных пар не меняются. Но так как политические и экономические события в мире продолжают происходить, то открытие рынков в понедельник может сопровождаться «гэпом» — т.е. скачком котировки относительно последнего значения. Этот скачок отражает произошедшие на выходных события, реакцию рынка на них.

В чем основное различие между форекс и фондовом рынком? В централизации торговли . Если вы торгуете на Нью-Йоркской фондовой бирже, то она центральная организация, которая устанавливает цены. У разных брокеров с доступом на эту биржу вы не будете видеть разницы в цене ценных бумаг. На валютном же рынке не существует как физической биржи, так и общей цены для конкретной валюты, поскольку разные финансовые структуры получают кредиты на своих условиях – это означает, что котировки у различных валютных дилеров могут отличаться одна от другой.

К примеру, сегодня многие брокеры уже имеют ECN-счета от 2000 долларов, которые декларируют прямое попадание на межбанковский рынок со стаканом цен, что обеспечивает исполнение заявок трейдеров по оптимальной цене (причем трейдер даже может установить собственную цену). Вот так выглядит валютный рынок с учетом многих участников:

Итого: изначально рынок форекс это торговля крупнейших банков различными валютами, что не имеет никакого отношения к инвестициям или даже заработку на колебаниях валют. В вид казино рынок форекс превратили брокеры, предоставившие своим клиентам помимо доступа на рынок кредитные плечи, короткие позиции и систему мани-менеджмента — которые фактически способствует постепенному сливу ваших денег в карман брокера.

Затем появились системы копирования сделок, которые дали возможность инвестировать в торговлю других трейдеров — однако при постоянной смене лидеров такое «инвестирование» как правило заканчивается для инвесторов убытками. В гарантированном выигрыше снова оказывались только брокеры и системы автокопирования. В России с конца 2000-х это направление получило развитие в виде ПАММ-счетов, что при отсутствии регуляции на рынке быстро привело к возникновению финансовых пирамид. К примеру, одной из глобальной авантюр под легендой форекс-торговли стала компания ММСИС с доходностью около 10% в месяц — в ее рекламе приняли участие многие известные ведущие и актеры, например Ярмольник.

Фондовый рынок

В свою очередь, данный рынок (рынок ценных бумаг) на макроуровне делится на первичный и вторичный . Первичный фондовый рынок во многом определяет эффективность экономики страны и производит размещение впервые выпущенных ценных бумаг. Такие бумаги обычно приобретаются крупными индивидуальными и институциональными (инвестиционные фонды, страховые организации и др.) инвесторами.

Сам процесс первичного размещения называется IPO ( Initial Public Offering ) и проводится банками-андеррайтерами: например, одно из самых крупных IPO в 2010 году провёл китайский банк Agricultural Bank of China, который привлёк 22,1 млрд. долларов США. 24 мая 2011 года состоялось IPO российской интернет-компании «Яндекс», в ходе первой торговой сессии на американской бирже Nasdaq её акции прибавили в цене 55,4 %.

Во вторичный фондовый рынок входят внебиржевой рынок и фондовые биржи. Фондовая биржа — это организатор торговли на рынке ценных бумаг. Доступ на нее возможен только с помощью фондового брокера, сервера которого транслируют заявки клиентов на сервера биржи. Основные функции фондовой биржи:

  • Предоставление места и инфраструктуры
  • Роль центрального контрагента
  • Гарантия сделок
  • Законная передача прав собственности
  • Выявление рыночной цены
  • Разработка норм и правил торговли

В отличие от первичного, вторичный рынок не оказывает воздействия на объёмы инвестиций. На этом рынке уже более заметно действие спекулянтов, которые покупают ценные бумаги по низкой цене, а затем стараются продать их по более высокой. Причем как и на валютном рынке, у многих фондовых брокеров бумаги возможно «шортить», т.е. зарабатывать на понижении без реального владения активом. На внебиржевом рынке сделки совершаются напрямую, без посредничества биржи — например, так может происходить покупка акций малых предприятий, не имеющих листинг на Московской бирже.

В мире существует множество фондовых бирж: Нью-йоркская, Франкфуртская, Лондонская, Московская… доступ к ним, как говорилось выше, предоставляется с помощью лицензированных по местному законодательству фондовых брокеров. Стабильная цена актива и минимум посредников делает этот рынок гораздо более прозрачным и защищенным для его участников. Как правило, на каждой бирже обращаются активы преимущественно своей страны — хотя, например, на площадке Санкт-Петербурга представлено несколько десятков американских акций и расчеты ведутся в долларах. При этом брокеры могут предоставлять доступ не только на свои, но и на зарубежные биржы — так, Interactive Brokers позволяет покупать и продавать акции на более, чем двадцати мировых площадках.

Отличительной особенностью фондового рынка является наличие депозитария для хранения ценных бумаг — в случае банкротства брокера могут пострадать только денежные средства на счетах клиентов, тогда как активы по запросу должны быть просто переведены в другой депозитарий. Роль фондовых брокеров могут выполнять и относительно крупные банки — ввиду большого числа банковских банкротств последних лет в России некоторым участникам фондового рынка уже приходилось сталкиваться с необходимостью перевода своих активов в другой депозитарий. Фондовые биржи открыты в разное время по рабочим дням в течение 6-9 часов. При открытии биржи возможны сильные гепы на акции — по причинам, рассмотренным выше в валютном разделе.

P.S. Кроме того, по сроку исполнения договора можно выделить так называемый спот рынок (spot market), на котором все операции выполняются по текущим ценам (с исполнением обязательств в реальном времени при наличном расчете с разницей не более чем в 2-3 дня) и срочный рынок (forward market), где сделка также заключается в реальном времени, но исполняется спустя определенное время по курсу, установленному в момент заключения сделки. Такое разделение есть как на фондовой, так и на товарной и валютной секции биржи.

Фундаментальное различие рынков для инвестора

Итак, можно констатировать, что хотя оба рынка (валютный и фондовый) изначально не были созданы для спекулянтов, желание людей сделать быстрые деньги привело к тому, что спекулятивная торговля на сегодня весьма распространена в мире. Между тем не следует забывать о том, что валютный и фондовый рынок имеют совершенно разную природу, разное регулирование и разное предназначение для инвестора. Если на валютный рынок последнему лучше всего смотреть именно как на способ обмена валюты, то фондовый рынок по своей природе предназначен сделать богаче как владельцев самих эмитентов ценных бумаг, так и инвесторов, которые доверили им свои капиталы. Итак, первое назначение фондового рынка:

Возможность инвестора владеть бизнесом с помощью акций

Примечательным фактом является то, что в России менее 1% (!) населения вкладывает свои сбережения в фондовый рынок (например, через паевые фонды). По большей части на российском рынке присутствуют именно спекулянты, пытающиеся сыграть на колебаниях, а не люди, стремящиеся владеть бизнесом. В США 80% (!) населения вовлечено в инвестирование на фондовом рынке: напрямую, через паевые фонды или пенсионные программы. Не в последнюю очередь именно этот факт (кроме разницы в уровне зарплат, что также берет корни от эффективности устройства бизнеса в стране) влияет на богатство западных пенсионеров.

Тогда как в Америке около 80% акций принадлежат миноритарным акционерам, в России ситуация ровно обратная — те же 80% находятся в собственности крупнейших корпораций страны с госучастием. Можно сказать, что именно такая поддержка населения бизнеса своей страны делает Америку сильным и устойчивым государством; ведь

если люди не хотят владеть бизнесом, который работает в их стране, экономика такой страны никогда не будет сильной

Возможность для бизнеса получать деньги на развитие

Второе назначение фондового рынка, выгодное как собственникам бизнеса, так и инвесторам. Первые получают приток денег, вторые — прибыль с работы компании; система акций позволяет участвовать в самых крупных мировых компаниях скромными суммами, причем для их покупки даже не нужно выходить из дома, имея выход в интернет. Российские инвесторы имеют возможности приобретать иностранные активы как через некоторых российских, так и зарубежных брокеров — по крайней мере на сегодня никаких ограничений в этом направлении нет (хотя налоги нужно платить).

Естественный отбор лучших компаний

Все страны имеют так называемые фондовые индексы, куда включены их лучшие компании. К примеру, в России такой индекс называется ММВБ и содержит около 50 российских компаний в разных долях; в Америке наиболее известен S&P500, где собраны 500 лучших компаний США. Есть и локальные бенчмарки — например, очень известен американский индекс высокотехнологичных компаний Nasdaq. Индексы регулярно пересматриваются. Следовательно, вкладывая в подобные индексы, инвестор получает дополнительное снижение риска — хотя даже глобальная диверсификация не спасает от периодических просадок, особенно в период мирового кризиса.

Читать еще:  Биржа валюта торги

Фондовые и валютные рынки

февраль 09, 2017

Какие бывают фондовые и валютные рынки?

Благодаря интенсивному развитию интернета у частных лиц появилась возможность торговать финансовыми инструментами. То есть зарабатывать деньги онлайн. Раньше это могли делать исключительно крупные компании, банки и государственные учреждения.

Фондовые рынки и биржи

Фондовые рынки появились для купли-продажи финансовых активов:

• Акций.
• Облигаций.
• Векселей.
• Опционов.
• Сертификатов: сберегательных, инвестиционных, депозитных.

Эмитенты смогли привлекать капитал для развития. А покупатели — получать доход в разных формах: от перепродажи, выплаты процентов, в виде права голоса и т. д.

Какие бывают рынки

• Первичные. Здесь размещаются бумаги для первичной продажи. Их покупают госорганизации, банки, фонды и трастовые компании.

• Вторичные. К ним относятся фондовые биржи, где перепродают финансовые активы. Биржевая торговля доступна более широкому кругу лиц, включая частных.

Всех участников рынка можно разделить на три категории:

• Эмитентов. Те, кто выпускают ценные бумаги, и несут по ним обязательства.

• Инвесторов. Юридические и физические лица, которые покупают фондовые активы от своего имени и за собственные деньги.

• Финансовых посредников. Самая большая группа по роду деятельности. Сюда входят брокеры (покупают и продают за счет клиентов), инвестиционные компании (выпускают ценные бумаги, инвестируют в них или приобретают за свой счет), негосударственные банки (проводят операции и предоставляют услуги) и консультанты. Все они могут трудиться только на основании лицензии.

Инвестировать в ценные бумаги и совершать с ними сделки можно дистанционно. Чаще всего это делают через посредников. Но крупные вкладчики работают с биржами напрямую. Обычно продажа ценных бумаг ведется так называемыми круглыми лотами — от 100 или 1000 шт. Это накладывает ограничения для начинающих инвесторов, которые не располагают крупным капиталом. То есть сделки с фондовыми активами подходят тем, у кого есть солидный капитал.

Но чтобы торговать на бирже ценных бумаг, нужны не только деньги. Большое значение имеют: • опыт,
• достоверные источники информации,
• способность быстро реагировать. Особенно если речь идет об акциях. Ведь они могут моментально рухнуть или взлететь.

Торговля производными активами

Начинающие трейдеры занимаются маржинальной спекулятивной торговлей контрактами на разницу цен (CFD) акций, индексов и других финансовых инструментов. Обычно их предлагают форекс-брокеры для расширения пула доступных активов. CFD существенно дешевле акций и других ценных бумаг, от которых они произведены. К тому же их покупка не подразумевает реальную поставку и все связанные с ней процедуры: аукцион, регистрацию, передачу документов. Это позволяет заключать сделки длительностью от нескольких секунд. Но многие форекс-брокеры мошенники. Они занимаются клирингом. То есть перекрывают ордера встречными заявками других клиентов или собственным капиталом. Это честно, если посредник — очень крупная компания с большим количеством трейдеров. В остальных случаях появляется конфликт интересов: когда инвестор богатеет, брокер теряет. А ему это невыгодно. Чтобы зарабатывать на торговле CFD, нужно правильно выбрать посредника. А при покупке и продаже классических фондовых активов — найти ценные бумаги, в которые выгодно вкладывать. Новичкам понадобится помощь экспертов. Ведь любые невыясненные вопросы могут обернуться убытками. Поэтому инвестор, который обращается к специалистам, экономит не только время, но и деньги. Консультации по фондовым и валютным рынкам можно получить в Smartguide.

Валютные рынки

Они предназначены для купли-продажи иностранной валюты. Бывают:

• международными,
• региональными,
• национальными.

Задача валютных рынков — удовлетворить спрос государственных организаций и компаний, занимающихся международной торговлей. Операции осуществляются на биржах. Например, Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Ей руководят правительство Москвы, Центробанк России, Сбербанк, АСБ и ряд крупных финансовых компаний. Как и все валютные биржи, ММВБ является закрытым акционерным обществом. Операции могут проводить только ее члены. То есть частный инвестор не может попасть на валютный рынок. Потому что биржи созданы не для получения прибыли, а для обмена валют и выполнения предписаний государства. Например, конвертации половины прибыли, полученной в иностранных денежных знаках. Сделки на валютном рынке осуществляются через брокеров или дилеров. Каждый раз проводится аукцион на закупку нужного количества валюты. Процедура может длиться несколько дней. Инвестировать в биржи невозможно. Но есть и другие способы заработать. К их числу относится спекулятивная торговля.

Форекс

Когда в 1971 году США отказались от привязки доллара к золоту, под угрозой оказались все зависящие от него валюты (на тот момент почти все в мире). Появилась необходимость создать новую систему установки курса. Ей стал свободный валютный рынок — Foreign exchange market (Forex), появившийся после 1978 года. Там стоимость определялась спросом и предложением. В 2016 году ежедневный оборот рынка «Форекс» составил более $ 5 трлн. Здесь стали продавать и покупать деньги банки, а также крупные международные компании. А центробанки использовали его для стабилизации курса нацвалюты.

Есть ли на Форексе место частному инвестору и как он может зарабатывать

Он точно не сможет выйти на этот рынок напрямую.
И вот почему:

• Средний объем сделки составляет $ 5 млн.
• Проводятся реальные поставки валюты.
• Одна конвертация обходится в $ 60–300. А еще каждый месяц нужно платить $ 6000 за использование межбанковских информационных терминалов.

Но выход есть. И это посредники. Они значительно удешевляют стоимость услуг конвертации. В том числе за счет клиринга.

Зачем нужны брокеры

Именно они и дилинговые центры делают возможной конвертацию небольших сумм с меньшими затратами, а также предлагают услугу, которая позволяет частным лицам зарабатывать онлайн. Речь о маржинальной спекулятивной торговле с кредитным плечом. Чаще всего она ведется без реальных поставок, что быстро и удобно. Трейдеры (инвесторы) покупают и продают валютные пары, используя ордера. Данный подход отлично реализован онлайн через специальные терминалы. Там есть не только актуальные котировки и функционал для торговли, но и инструменты для анализа рынка, а также возможность автоматизировать процесс при помощи алгоритмов.

На смену дилинговым центрам приходят брокеры, которые работают через ECN-агрегаторы и схожие системы. Их суть в том, чтобы собирать ордера от большого количества клиентов разных посредников и обрабатывать их в автоматическом режиме. Это исключает необходимость клиринга, что повышает безопасность сотрудничества. Популярность ECN растет. В том числе за счет более высокой ликвидности. При этом проскальзывания получаются минимальными. А значит, можно использовать более сложные стратегии. Первый шаг к успеху в спекулятивной торговле на валютном рынке — правильный выбор посредника. Но нужно быть внимательным. Ведь их очень много. Причем каждый предлагает разные условия обслуживания и возможности.

Какими способами получать пассивный доход

Ищете онлайн-проекты, которые будут приносить стабильные дивиденды без вашего участия? Обратите внимание на многочисленные фонды. Они привлекают инвестиции от большого количества людей и используют их, чтобы вкладывать в определенные портфели активов. Часть дохода от них фонды забирают себе. А остальное выплачивают вкладчику. В Сети популярны паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Они работают так: инвестор покупает пай, от размера которого зависит будущий доход.

Какими бывают ПИФы

Их делят на три вида.

Закрытые

Как правило, они создаются под конкретный проект. Деньги вкладываются на фиксированный срок — от 1 до 15 лет. Закрытые ПИФы подходят долгосрочным инвесторам. Потому что нет риска распродажи паев, а прибыль выплачивается в конце срока действия. Но проблема в том, что проект, для которого создан такой паевой фонд, может не принести доход.

Открытые

Пай можно покупать и продавать в любой рабочий день. Все, что нужно, — учитывать ликвидность активов, в которые вкладываются средства.

Интервальные

В такой паевой инвестиционный фонд можно войти и выйти 1–4 раза в год в течение 2 недель. Обычно ПИФы вкладывают деньги в фондовые и валютные активы. Закрытые могут инвестировать в недвижимость. Но они доступны очень узкому кругу вкладчиков.

Хедж-фонды

Хеджирование подразумевает компенсацию рисков открытием противоположных позиций на разных рынках. Но это не основное занятие хедж-фондов.

Главное их отличие от других инвестиционных организаций в том, что они имеют право использовать:

• более широкий пул инструментов для формирования портфеля;
• агрессивные стратегии по сравнению с теми же ПИФами.

Это позволяет им зарабатывать тогда, когда у других фондов нет такой возможности. Например, при падении рынков. В целом доходность хедж-фондов выше, чем у остальных. Но и риски больше. Поэтому нужно максимально внимательно подходить к выбору компании. Из-за сложности регистрации в России не очень много хедж-фондов. Зато они доступнее частным лицам. Например, граждане США должны обязательно быть профессиональными инвесторами и вложить не менее $ 5 млн. А жители СНГ — нет.

Есть ли альтернатива хедж-фондам

Да, доверительное управление. Там средства контролирует управляющий или представитель брокера. По своей сути довуправление похоже на хедж-фонды. Оно может стать источником дополнительного пассивного дохода.

Читать еще:  Banki24 by торги на бирже

Фондовые и валютные рынки

февраль 09, 2017

Какие бывают фондовые и валютные рынки?

Благодаря интенсивному развитию интернета у частных лиц появилась возможность торговать финансовыми инструментами. То есть зарабатывать деньги онлайн. Раньше это могли делать исключительно крупные компании, банки и государственные учреждения.

Фондовые рынки и биржи

Фондовые рынки появились для купли-продажи финансовых активов:

• Акций.
• Облигаций.
• Векселей.
• Опционов.
• Сертификатов: сберегательных, инвестиционных, депозитных.

Эмитенты смогли привлекать капитал для развития. А покупатели — получать доход в разных формах: от перепродажи, выплаты процентов, в виде права голоса и т. д.

Какие бывают рынки

• Первичные. Здесь размещаются бумаги для первичной продажи. Их покупают госорганизации, банки, фонды и трастовые компании.

• Вторичные. К ним относятся фондовые биржи, где перепродают финансовые активы. Биржевая торговля доступна более широкому кругу лиц, включая частных.

Всех участников рынка можно разделить на три категории:

• Эмитентов. Те, кто выпускают ценные бумаги, и несут по ним обязательства.

• Инвесторов. Юридические и физические лица, которые покупают фондовые активы от своего имени и за собственные деньги.

• Финансовых посредников. Самая большая группа по роду деятельности. Сюда входят брокеры (покупают и продают за счет клиентов), инвестиционные компании (выпускают ценные бумаги, инвестируют в них или приобретают за свой счет), негосударственные банки (проводят операции и предоставляют услуги) и консультанты. Все они могут трудиться только на основании лицензии.

Инвестировать в ценные бумаги и совершать с ними сделки можно дистанционно. Чаще всего это делают через посредников. Но крупные вкладчики работают с биржами напрямую. Обычно продажа ценных бумаг ведется так называемыми круглыми лотами — от 100 или 1000 шт. Это накладывает ограничения для начинающих инвесторов, которые не располагают крупным капиталом. То есть сделки с фондовыми активами подходят тем, у кого есть солидный капитал.

Но чтобы торговать на бирже ценных бумаг, нужны не только деньги. Большое значение имеют: • опыт,
• достоверные источники информации,
• способность быстро реагировать. Особенно если речь идет об акциях. Ведь они могут моментально рухнуть или взлететь.

Торговля производными активами

Начинающие трейдеры занимаются маржинальной спекулятивной торговлей контрактами на разницу цен (CFD) акций, индексов и других финансовых инструментов. Обычно их предлагают форекс-брокеры для расширения пула доступных активов. CFD существенно дешевле акций и других ценных бумаг, от которых они произведены. К тому же их покупка не подразумевает реальную поставку и все связанные с ней процедуры: аукцион, регистрацию, передачу документов. Это позволяет заключать сделки длительностью от нескольких секунд. Но многие форекс-брокеры мошенники. Они занимаются клирингом. То есть перекрывают ордера встречными заявками других клиентов или собственным капиталом. Это честно, если посредник — очень крупная компания с большим количеством трейдеров. В остальных случаях появляется конфликт интересов: когда инвестор богатеет, брокер теряет. А ему это невыгодно. Чтобы зарабатывать на торговле CFD, нужно правильно выбрать посредника. А при покупке и продаже классических фондовых активов — найти ценные бумаги, в которые выгодно вкладывать. Новичкам понадобится помощь экспертов. Ведь любые невыясненные вопросы могут обернуться убытками. Поэтому инвестор, который обращается к специалистам, экономит не только время, но и деньги. Консультации по фондовым и валютным рынкам можно получить в Smartguide.

Валютные рынки

Они предназначены для купли-продажи иностранной валюты. Бывают:

• международными,
• региональными,
• национальными.

Задача валютных рынков — удовлетворить спрос государственных организаций и компаний, занимающихся международной торговлей. Операции осуществляются на биржах. Например, Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Ей руководят правительство Москвы, Центробанк России, Сбербанк, АСБ и ряд крупных финансовых компаний. Как и все валютные биржи, ММВБ является закрытым акционерным обществом. Операции могут проводить только ее члены. То есть частный инвестор не может попасть на валютный рынок. Потому что биржи созданы не для получения прибыли, а для обмена валют и выполнения предписаний государства. Например, конвертации половины прибыли, полученной в иностранных денежных знаках. Сделки на валютном рынке осуществляются через брокеров или дилеров. Каждый раз проводится аукцион на закупку нужного количества валюты. Процедура может длиться несколько дней. Инвестировать в биржи невозможно. Но есть и другие способы заработать. К их числу относится спекулятивная торговля.

Форекс

Когда в 1971 году США отказались от привязки доллара к золоту, под угрозой оказались все зависящие от него валюты (на тот момент почти все в мире). Появилась необходимость создать новую систему установки курса. Ей стал свободный валютный рынок — Foreign exchange market (Forex), появившийся после 1978 года. Там стоимость определялась спросом и предложением. В 2016 году ежедневный оборот рынка «Форекс» составил более $ 5 трлн. Здесь стали продавать и покупать деньги банки, а также крупные международные компании. А центробанки использовали его для стабилизации курса нацвалюты.

Есть ли на Форексе место частному инвестору и как он может зарабатывать

Он точно не сможет выйти на этот рынок напрямую.
И вот почему:

• Средний объем сделки составляет $ 5 млн.
• Проводятся реальные поставки валюты.
• Одна конвертация обходится в $ 60–300. А еще каждый месяц нужно платить $ 6000 за использование межбанковских информационных терминалов.

Но выход есть. И это посредники. Они значительно удешевляют стоимость услуг конвертации. В том числе за счет клиринга.

Зачем нужны брокеры

Именно они и дилинговые центры делают возможной конвертацию небольших сумм с меньшими затратами, а также предлагают услугу, которая позволяет частным лицам зарабатывать онлайн. Речь о маржинальной спекулятивной торговле с кредитным плечом. Чаще всего она ведется без реальных поставок, что быстро и удобно. Трейдеры (инвесторы) покупают и продают валютные пары, используя ордера. Данный подход отлично реализован онлайн через специальные терминалы. Там есть не только актуальные котировки и функционал для торговли, но и инструменты для анализа рынка, а также возможность автоматизировать процесс при помощи алгоритмов.

На смену дилинговым центрам приходят брокеры, которые работают через ECN-агрегаторы и схожие системы. Их суть в том, чтобы собирать ордера от большого количества клиентов разных посредников и обрабатывать их в автоматическом режиме. Это исключает необходимость клиринга, что повышает безопасность сотрудничества. Популярность ECN растет. В том числе за счет более высокой ликвидности. При этом проскальзывания получаются минимальными. А значит, можно использовать более сложные стратегии. Первый шаг к успеху в спекулятивной торговле на валютном рынке — правильный выбор посредника. Но нужно быть внимательным. Ведь их очень много. Причем каждый предлагает разные условия обслуживания и возможности.

Какими способами получать пассивный доход

Ищете онлайн-проекты, которые будут приносить стабильные дивиденды без вашего участия? Обратите внимание на многочисленные фонды. Они привлекают инвестиции от большого количества людей и используют их, чтобы вкладывать в определенные портфели активов. Часть дохода от них фонды забирают себе. А остальное выплачивают вкладчику. В Сети популярны паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Они работают так: инвестор покупает пай, от размера которого зависит будущий доход.

Какими бывают ПИФы

Их делят на три вида.

Закрытые

Как правило, они создаются под конкретный проект. Деньги вкладываются на фиксированный срок — от 1 до 15 лет. Закрытые ПИФы подходят долгосрочным инвесторам. Потому что нет риска распродажи паев, а прибыль выплачивается в конце срока действия. Но проблема в том, что проект, для которого создан такой паевой фонд, может не принести доход.

Открытые

Пай можно покупать и продавать в любой рабочий день. Все, что нужно, — учитывать ликвидность активов, в которые вкладываются средства.

Интервальные

В такой паевой инвестиционный фонд можно войти и выйти 1–4 раза в год в течение 2 недель. Обычно ПИФы вкладывают деньги в фондовые и валютные активы. Закрытые могут инвестировать в недвижимость. Но они доступны очень узкому кругу вкладчиков.

Хедж-фонды

Хеджирование подразумевает компенсацию рисков открытием противоположных позиций на разных рынках. Но это не основное занятие хедж-фондов.

Главное их отличие от других инвестиционных организаций в том, что они имеют право использовать:

• более широкий пул инструментов для формирования портфеля;
• агрессивные стратегии по сравнению с теми же ПИФами.

Это позволяет им зарабатывать тогда, когда у других фондов нет такой возможности. Например, при падении рынков. В целом доходность хедж-фондов выше, чем у остальных. Но и риски больше. Поэтому нужно максимально внимательно подходить к выбору компании. Из-за сложности регистрации в России не очень много хедж-фондов. Зато они доступнее частным лицам. Например, граждане США должны обязательно быть профессиональными инвесторами и вложить не менее $ 5 млн. А жители СНГ — нет.

Есть ли альтернатива хедж-фондам

Да, доверительное управление. Там средства контролирует управляющий или представитель брокера. По своей сути довуправление похоже на хедж-фонды. Оно может стать источником дополнительного пассивного дохода.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector