Sofin-credit.ru

Деньги и работа
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Акции торговля на бирже

Акции торговля на бирже

1. Для начала нужно много денег

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Торговая позиция при биржевых операциях, которая возникает когда инвестор продает ценную бумагу, валюту или товар, которыми не обладает, в надежде купить их дешевле и успеть поставить товар покупателю или произвести взаимозачет. В этом случае, инвестор ограничен сроками расчетов и вынужден закрывать позицию в пределах срока поставки ценной бумаги, валюты или товара, отчего такие позиции получили названия «короткие», а их открытие сопряжено с высоким риском.

Как я торговал акциями на фондовом рынке. Мой опыт и выводы. (Часть II)

Продолжаю делиться своим опытом торговли акциями и валютой на фондовом рынке. В первой части моей большой статьи я рассказал небольшую предысторию, почему же я решил попробовать себя в трейдинге. А так же привел немного вводной информации: термины, определения, сленг. Что бы даже далекому от этой темы было понятно о чем я пишу.

С чего все началось.

Заразил меня этой идеей мой приятель. Не скажу, что он олигарх, но очень продуманный парень, который считает выгоду во всем до копейки. У него было две квартиры, которые он сдавал и насмотревшись разных блогеров, он пришел к выводу, что средства будут использованы более эффективно и будут приносить больше прибыли, нежели от сдачи жилья в наем. Он продал квартиры и все деньги перевел на брокерский счет, где начал потихоньку торговать.

Читать еще:  Что такое биржевой рынок

Я долго наблюдал за его успехами и неудачами, так же смотрел и слушал некоторых блогеров на Ютубе. Параллельно вспоминал теорию по инвестированию из института, ведь у меня и образование профильное — Финансы и кредит, специализация «Банковское дело».

Решил рискнуть. взял деньги, которые родители давали на строительство забора на нашем участке и так как стройку мы перенесли на следующий сезон, решил их эффективно вложить в фондовый рынок.

Первые шаги.

Первые акции я купил на свой день рождения, в конце августа. Делал я это очень осторожно, через приложение своего брокера. Боялся ошибиться и сделать что-то не так. И конечно же почти с первых сделок я начал совершать ошибки, технические. Которые, тем не менее принесли мне прибыль.

А ошибки были очень простые. Дело в том, что торговля инструментами идет лотами и у каждой акции (валюты, фьючерса) разное количество штук в одном лоте. Как правило это зависит от цены инструмента. Например, один лот акций Газпрома или Сбербанка состоит из 10 акций. Один лот Северстали или Лукойла равен одной акции, потому что они дорогие. А вот один лот акций ВТБ состоит из 10000 акций, потому что цена за одну всего 4,5 копейки.

Например, один раз я хотел купить 800 акций Газпрома, но в заявке на покупку вместо положенных 80 лот я указал 800 (по количеству акций), таким образом я в кредит у брокера купил 8000 акций на сумму почти 1 850 000 рублей. После того как сделка была исполнена и я обнаружил на своем счету сумму минус 1,5 ляма, наверное седых волос на моей голове прибавилось. Ведь незначительное изменение курса в меньшую сторону на таком объеме давало ощутимый убыток. Я взял себя в руки, дождался небольшой коррекции в верх и продал эти акции, заработав на разнице курса чуть больше тысячи.

Другая ошибка, которую я совершил принесла мне прибыль в 7000 рублей. Я готовился продать акции Сбербанка, ждал наиболее высокий курс. В этот момент ко мне заехал приятель и увлек меня болтовней. Когда курс акции поднялся до желаемого, я отправил заявку на продажу и. Вместо продажи купил еще столько же акций, опять же на кредит от брокера. Я ужасно расстроился, потому что акция сразу же рванула вниз. Смирившись с тем, что придется зафиксировать убыток я в надежде на чудо выставил условную заявку на продажу (когда заявка срабатывает автоматически при достижении определенной цены) и пошел на обед. Вернувшись, я был приятно удивлен, что моя заявка сработала по хорошей цене и мои акции продались с хорошей прибылью. Оказалось, пока я обедал, вышла новость, что Сбербанк в будущем планирует направить на выплату дивидендов 50 % прибыли. Вот на этом позитиве акция в момент взлетела не несколько процентов.

Первые дивиденды.

В середине сентября компания «Северсталь» закрывала реестр акционеров, которым выплатят дивиденды. На самом деле, чтоб получить дивиденды не обязательно держать акции весь год, достаточно купить их за несколько дней до закрытия реестра и все, вы акционер и получатель дивидендов. Так же после закрытия реестра вы можете их продать и все равно получите дивиденды. Но не все так просто.

Я например, до сих пор свои акции не продал, жду вторые дивиденды и скорее всего еще долго их не продам. И вот почему. Дело в том, что после сентябрьских дивидендов акция очень сильно упала. Покупал я ее по средней цене в 998 руб./шт., а упали они до 880. при количестве акций в 560 штук, если бы я решил их продать, я бы зафиксировал убыток в 66 000. В надежде, что к следующим дивидендам акции вырастут в цене я их оставил и по возможности докупал еще снижая таким образом среднюю цену. Но что то пошло не так и логического объяснения этому я найти не могу.

Логика на фондовом рынке или какие я сделал выводы.

Сегодня начался декабрь, я торгую на рынке ровно три месяца. Все это время я пытаюсь найти какую то логику в торговле, в котировках, в причинах роста и падения. и понимаю: никакой логики нет! Одни сплошные манипуляции. Нужно понимать, что все это (как и любой бизнес) работает в интересах больших дядей и в лучшем случае, кому то из толпы таких как я удается сесть им на хвост и поймать тренд, немного на этом заработать. Ведь есть простая математика — «где-то убыло, где-то прибыло» . На бирже по другому не бывает. Если кто-то заработал миллион, значит кто-то этот миллион потерял. Именно поэтому сейчас со всех сторон брокеры крутят свою рекламу: «Открывайте брокерский счет!» Кто-то хочет заработать ваши деньги.

Вот например, когда я хотел собрать себе диверсифицированный портфель на долгосрочные вложения, я посчитал дивидендную доходность нескольких акций, так сказать «голубых фишек» московской биржи. Вот что получилось:

Как видно из таблицы, самая высокая доходность у акций Северстали, почти 14% годовых, да и платит она их 4 раза в год. Если посмотреть график котировок за год, мы видим, что перед каждыми дивидендами акция росла. Например в июне при дивидендах за 1 квартал в 35,43 руб. на акцию ее стоимость поднималась до 1121 руб./шт. В сентябре при дивидендах за 2 квартал в 26,72 руб. на акцию стоимость поднималась до 1022 руб./шт. Если мы возьмем калькулятор и посчитаем квартальную доходность акции, если бы мы даже покупали ее по максимально цене, то получится 3,16% и 2,6% соответственно. По логике, если дивиденды за 3 квартал одобрили в 27,47 руб. на акцию, то стоимость акции должна вырасти в среднем до 950 руб., а в лучшем случае до 1050 руб. за штуку. но они не выросли даже до 920.

Зато акции Газпрома растут как на дрожжах от одних только заявлений руководства и первых лиц государства о том, что в 2022 году они планируют направлять на выплату дивидендов 50% свободного денежного потока по МСФО. Чуть больше чем за две недели курс акций вырос с 227 до 270 рублей, почти на 20%. И вот что касается акций Газпрома, мне кажется я нашел логику.

Наверняка все слышали, что не так давно, в конце ноября Газпром продал одному таинственному большому дяде огромный пакет своих обыкновенных акций на сумму почти 200 млрд.рублей с дисконтом в 11% от рыночной цены. Это значит, что акция два месяца топталась на месте в диапазоне 222-227 рублей, а за две недели до сделки ее просто искусственно разогнали маркетмейкеры на вышедших в нужное время позитивных новостях: разрешение Дании на строительство Северного потока, повышение дивидендов, запуск Силы Сибири в начале декабря, обещания из зомбоящика, что акции будут расти. Ничего не напоминает? И у этого всего спектакля была одна единственная цель: продать акции подороже. И вот теперь, чтоб тот таинственный покупатель купивший акции по 221 рублю, не обиделся на мир, если курс упадет еще ниже, маркетмейкеры всячески пытаются удержать курс, что-бы дядя успел постепенно распродать свой пакет акций, втюхать его толпе. Ради этого даже обсуждение новой дивидендной политики перенесли на 5-е декабря, потому что 3-го американцы будут обсуждать новые санкции против России, в том числе это коснется и Газпрома. И тогда, если акция вдруг рухнет вниз до 170 рублей, никто ни в чем не будет виноват. Кроме американцев. Манимуляции очевидны!

Выводы.

  • На фондовом рынке сплошные манипуляции и утверждение из книжек по инвестированию «Чем выше доходность, тем выше риски» на мой взгляд не соответствует действительности. Шанс потерять свои деньги намного выше, чем шанс заработать прибыль. Да, у меня получалось зарабатывать, но прибыль в разы меньше убытков, в результате чего на сегодняшний день мой депозит уменьшился на 4 %. Самое страшное, здесь мало что зависит от тебя. Тут конечно важно отметить, что прибыль и убытки можно считать только когда они зафиксированы. Например, если вы купили акцию за 100 рублей, а она упала до 90, то 10 рублей это еще не убыток, потому что завтра акция может вырасти еще больше. Убытком это будет, если вы эту акцию за 90 руб. продадите, другими словами зафиксируете убыток.
  • То, что брокерские компании активизировались и зазывают всех открывать брокерские счета, это тоже плохой знак. Им нужна толпа, им нужно мясо. Если провести параллель: на улице убивать будут, никто не подойдет и не поможет, а тут звонят по телефону и рассказывают как они все о вас заботятся, хотят что бы вы много зарабатывали и жили в достатке. Не странно ли? Единственное чего они хотят — ваши деньги!
  • Теперь я не верю ни одному блогеру! Что бы он там не вещал, все это делается исключительно ради своей выгоды. В лучшем случае это словить хайп на просмотрах и заработать на рекламе, в худшем, это проплаченные избушки цель которых заманить толпу в тот или иной актив.
  • Зарабатывать конечно на бирже можно, но это требует колоссальной энергии. Нужна выдержка, терпение, стрессоустойчивость. И во время торгов не отрываться от экрана торговой системы. Торговать внутри дня иногда пережидая просадки, диверсифицировать портфель, не брать плечи, не открывать шорты. Совмещать трейдинг с другой работой вряд ли получится. Во всяком случае успешным он не будет.

Огромная получилась статья, все кто дочитал совершили большой подвиг! Не обо всем я рассказал о чем хотел. Не поговорил о стратегиях, об их плюсах и минусах, об инструментах торговли, терминале, индикаторах. получилась бы целая книга. Но буду рад ответить на ваши вопросы в комментариях. Так же можете написать, что вас волнует по этой теме и я постараюсь ответить на ваш вопрос в следующей статье.

Торговля акциями на бирже

Трейдеры делятся на агрессивных и консервативных. Если первые выбирают активы с динамичным изменением стоимости, вторые стремятся к работе с наименее рисковыми инструментами. Так, для большинства торговля акциями представляется как возможность заработка с минимальным шансом потери депозита. Ценные бумаги этого типа принадлежат обычно крупным предприятиям, которые редко банкротятся и чаще приносят прибыль.

Читать еще:  Обучение торговле на московской бирже

Как зарабатывают торговлей акциями

Выбор в пользу торговли акциями на бирже объясняется несколькими причинами. Отчасти они психологические, поскольку предоставляют инвестору ощутимые гарантии возврата вложений. Но есть и объективные факторы. Например, все ценные бумаги обладают ликвидностью благодаря материальным благам: недвижимости предприятия, его сырьевым и товарным запасам.

Привлекательно и следующее:

  • Курс акций не зависит напрямую от стоимости валют, сырьевых запасов (торговля из-за отсутствия корреляции меньше зависит от интервенций по валютным парам).
  • Кризис в стране или на мировом рынке может не затронуть отдельные компании (в отличие от национальных валют).
  • Инвестиции в активы крупных компаний проще спрогнозировать, чем изменения на рынке криптовалют, ценных металлов.

Научиться торговле акциями на бирже с нуля можно с помощью демо-счета. Подход позволяет изучить основные тенденции, подобрать эффективную методику заработка. И это без риска потери реальных денег, весь убыток или прибыль остаются виртуальными.

Тестирование торговых стратегий

Начинающие трейдеры чаще стремятся к консервативным способам получения прибыли. Создавать и использовать готовую стратегию — разные вещи. Поэтому и говорят, что начать торговлю акциями на фондовом рынке просто. Но это не означает, что можно приступить к делу без обучения. Чтобы легко приумножать депозитные средства, сначала рекомендуется проводить тестирование на демо-счетах.

Причем виртуальная биржевая торговля акциями должна вестись в тех же условиях, которые трейдер планирует создать для настоящего счета. Выбор активов, объемы купли / продажи — вся деятельность инвестора эмулируется исходя из последующего перехода на реальные деньги. При таком подходе резко снижается риск ошибок.

Как снизить риски торговли акциями

Фондовый рынок несет те же риски, что Forex или криптобиржа. Помимо неправильных действий самого трейдера, торговля на рынке акций способна принести убытки из-за внешних факторов вроде отказа в выплате профита. Существует ряд правил, соблюдение которых снижает риск столкнуться с подобными явлениями.

  • Нет смысла проводить сделки без анализа рынка — рекомендуется взять за правило читать прогнозы, пытаться разобраться самому.
  • Перед созданием крупного депозита стоит убедиться в надежности брокера: по отзывам или на собственном опыте, работой с небольшой суммой.
  • Еще на этапе работы с демо-счетом нужно потренироваться в применении индикаторов, скриптов, автоматических советников.

Иногда трейдеры стараются изучить таблицы котировок и развить навыки вычисления доходности и риска при определенных сделках. Если прислушиваться к перечисленным советам, торговля российскими акциями или активами зарубежных компаний может стать надежным источником дохода. Останется лишь собрать прибыльный инвестпортфель и регулярно его оптимизировать.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым критерием в успешной торговле считается умение диверсифицировать риски. Трейдеры распределяют инвестиции между различными активами. Причем стараются подбирать такие, чтобы между ними отсутствовала прямая корреляция. Но если это условие не соблюдено, то совершаются взаимообратные сделки, позволяющие заработать на любом движении (хоть вверх, хоть вниз). При создании уроков по торговле акциями для начинающих акцентируют внимание на создании целого портфеля.

Рекомендуемая структура: 70–80% капитала распределяют по акциям с небольшой волатильностью, а оставшиеся 20–30% вкладывают в активы с высоким риском. Перечень фирм, чьи ценные бумаги будут приобретаться, зависит от размера депозита и стоимости акций. Региональные компании при иных одинаковых условиях оценивают их ниже, чем корпорации с мировым именем.

В идеале общий индекс портфеля должен следовать за растущими тенденциями по всем активам. В случае удешевления каких-либо акций, трейдер заменяет их другими. Если совокупная прибыль позволяет, состав можно оставлять неизменным, компенсируя убытки одних профитом других. На первое число каждого месяца желательно иметь расчетный уровень доходности.

Методики управления портфелем акций

При торговле акциями компании с мировым именем часто заранее известно, при каких событиях ее ликвидность повышается, а когда может снижаться. С мелкими предприятиями прогнозировать это сложнее. Чтобы упростить управление портфельными инвестициями, используют ребалансировку (математический способ регулирования доходности).

Методика предполагает выполнение правил:

  • На момент создания инвестиционного портфеля каждому типу акций выделяется доля пакета (в процентах).
  • Проверка осуществляется строго по графику (каждый месяц, квартал, полугодие).
  • При расчетах сравнивается сумма вложений в каждый актив с учетом текущих котировок (в валюте инвестиций).
  • Любые отклонения от изначального значения требуют поправки.

Подешевевшие акции докупают до нужной суммы, а подорожавшие — реализуют. В количественном виде баланс активов постоянно меняется, расчеты ведутся только в валюте депозита. При подобном подходе торговля акциями на фондовых биржах может стать инструментом заработка с постоянным уровнем прибыли. По достижении запланированной прибыли портфель может реализовываться и формироваться заново (частично или полностью).

Можно ли упростить торговлю

Максимум прибыли можно получить, если использовать в торговле лучшие акции по цене и волатильности. При ручном способе открытия сделок трейдеру приходится постоянно наблюдать за рынком. Чем активнее изменения котировок, тем внимательнее надо следить за ними. Но выход есть. При наличии проверенной торговой стратегии ее автоматизируют.

Процедура выглядит так:

  • по проверенному вручную алгоритму создается программа-робот;
  • она подключается к графикам в терминале;
  • вносятся выбранные трейдером настройки.

Остается наблюдать за работой советника и при необходимости корректировать ее. Вмешательство трейдера может понадобиться, если он решит досрочно закрыть какие-либо сделки, выйти из рынка полностью для составления нового портфеля. Благодаря этому торговля акциями для «чайников» становится возможной. Ведь новичков часто подводят эмоции, нерациональные решения. Роботу такие понятия неизвестны, он действует строго в рамках заданного алгоритма.

По мере получения трейдером опыта можно «ставить на автомат» торговые операции частично. Например, выбирать торгуемые активы, объемы ордеров, иные параметры самостоятельно, а рутинные операции перекладывать на программное обеспечение. Например, по закрытию сделок после достижения заданного уровня доходности.

Торговля акциями (трейдинг, игра на бирже) с нуля для новичков

Большинство людей считает торговлю финансовыми активами чрезвычайно сложным и рискованным делом, требующим большого опыта и долгой профессиональной подготовки . Однако при консервативном подходе фондовый рынок позволяет получать доход, с лихвой перекрывающий инфляцию. Как показывает практика, длительное удержание акций крупных и надежных компаний может стать основой благосостояния инвестора.

Как зарабатывают трейдеры торговлей акциями

Перед тем, как играть на бирже, начинающему игроку следует определиться с базовой стратегией . Все частные лица на фондовой бирже делятся на 2 большие группы: инвесторы и трейдеры. Инвесторы составляют портфель ценных бумаг и держат его годами, получая доход как от роста курсовой стоимости акций, так и от получения дивидендных выплат.

Такой подход хорош тем, что не отнимает много времени : анализу портфеля достаточно уделять полчаса в неделю. Доход инвесторов в среднем выше, чем прибыль от банковских вкладов или инструментов с фиксированной доходностью. В отдельные годы прибыль может достигать 30-50%.

Трейдеры стремятся работать более активно , пытаясь получить доход от небольших движений курсовой стоимости актива. Это более рискованная стратегия, требующая от игрока большого опыта и высокой квалификации. Спекулятивная торговля акциями предполагает полную или частичную занятость. Для начинающих больше подходят консервативные стратегии с умеренным уровнем риска.

По времени удержания позиции стратегии делятся на следующие категории:

  1. Скальпинг . Это самая агрессивная техника, где открытие и закрытие сделки происходит в течение нескольких минут или даже секунд.
  2. Интрадей-трейдинг . Позиция удерживается от нескольких минут до нескольких часов и никогда не переносится на следующий день.
  3. Позиционная торговля . Время сделки составляет несколько дней или недель.

Чтобы начать торговать акциями через Интернет на фондовом рынке, начинающему необходимо выбрать брокера . Это фирма, которая выполняет посреднические функции между биржей и инвесторами. Для новичков лучше подходят крупные брокерские компании с большим количеством клиентов и высоким рейтингом надежности. С брокером следует заключить договор и открыть у него счет.

Перед началом работы необходимо скачать торговый терминал на официальном сайте брокера . Это специальная программа, в которой заключаются сделки в онлайн-режиме.

Тестирование торговых стратегий для акций

Перед тем как торговать на бирже, трейдеру нужно выбрать свою стратегию . Она определяет математическое преимущество, которое дает игроку возможность зарабатывать на рынке. Стратегии тестируются на исторических данных вручную или с помощью специальных программ. Положительный результат торговой системы в прошлом не гарантирует успех в будущем, но дает неплохие шансы заработать.

Существует множество подходов для создания торговых стратегий.

К наиболее распространенным торговым системам относятся:

  1. Торговля по тренду . Приверженцы этого подхода исходят из постулата, что вероятность продолжения тенденции выше ее смены. Открывать сделку можно после коррекции актива или при пробое важного уровня. Для анализа рынка используются технические инструменты и мониторинг новостного фона.
  2. Контртрендовая торговля . Такая стратегия дает хорошие результаты, когда на рынке отсутствует выраженная тенденция. Входить в позицию рекомендуется при достижении важных технических уровней. Данный подход более рискован, чем трендовая торговля. Для ограничения рисков всегда необходимо ставить приказы на ограничение убытков.
  3. Применение паттернов . Это типовые фигуры, которые периодически возникают на графике цены. Патерн может отражать высокую вероятность дальнейшего направления движения актива. К фигурам классического технического анализа относятся «Голова и плечи», «Тройная вершина», «Прямоугольник» и т. д.
  4. Использование математических индикаторов и осцилляторов . Существуют десятки компьютерных индикаторов, многие из которых интегрированы в торговые терминалы. На их основе можно создавать механические торговые системы для роботизированной торговли. Наиболее распространенные индикаторы — скользящие средние, MACD, RSI. стохастический осциллятор, ленты Боллинджера, Ишимоку.
  5. Торговля на новостях . Применяется интрадей-игроками для трейдинга на оживленном рынке. Это высокорискованная техника торговли, требующая большого опыта. Для получения прибыли необходимо отслеживать выходящие новости и быстро определять их влияние на рынок.
  6. Арбитраж . Это группа стратегий для получения безрискового дохода. Наиболее распространен пространственный арбитраж, когда стоимость одного актива на разных площадках отличается. В этом случае одновременно осуществляются 2 сделки: актив по большей цене продается, а по меньшей — покупается. Когда цены выравниваются, производится обратная транзакция.
Читать еще:  Как заработать на бирже ценных бумаг

Как снизить риски при торговле акциями

Одна из главных ошибок начинающих трейдеров — торговля с большим кредитным плечом . Это многократно увеличивает риски и чаще всего ведет к разрушению торгового счета. Новичкам рекомендуется работать без использования маржинального кредитования . При получении стабильных результатов в долгосрочном периоде можно использовать небольшое плечо — 1:2 или 1:3.

При активной торговле обязательно необходимо ставить стоп-лосс — ордер на ограничение убытков. Размер стоп-лосса определяется, исходя из торговой стратегии и волатильности рынка. Большинство специалистов рекомендуют рисковать не более 2-3% капитала в одной сделке.

Начинать активные операции лучше с небольших сумм . Как показывает статистика, свой первый счет большинство трейдеров проигрывает в течение года. Никогда не следует торговать на деньги из семейного бюджета, чужие средства, кредиты, взятые в банке. Для работы используется исключительно рисковый капитал , потеря которого не приведет к катастрофическим последствиям.

Для сокращения технических рисков следует иметь качественное программное обеспечение и резервную линию Интернета . Дополнительно рекомендуется скачать мобильную версию торгового терминала на смартфон. Брокера лучше выбирать с высоким рейтингом надежности. Многие профессионалы имеют счет в нескольких брокерских компаниях.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым требованием к инвестиционному портфелю является диверсификация рисков . Подбирать активы рекомендуется так, чтобы между ними не было прямой корреляции. Например, если составить портфель только из акций нефтедобывающих компаний, риск убытков в случае падения цен на нефть будет чрезвычайно большим. В такой портфель следует добавить «защитные» акции и облигации.

Специалисты рекомендуют такую структуру инвестиционного портфеля:

При правильном выборе управляющего портфель будет расти вслед за восходящими тенденциями , преобладающими на рынке. Частота пересмотра состава портфеля зависит от запланированной доходности и заложенной степени риска. Подешевевшие акции можно продать, заменив растущими, или оставить в портфеле. В последнем случае прибыль от одних активов будет замещать убытки других.

Большинство экспертов рекомендует продавать дешевеющие акции , заменяя на те, которые находятся в восходящем тренде. Новички чаще всего делают наоборот: продают выросшие акции и оставляют упавшие. Результат таких действий «растворится» в итоговом результате, но общая доходность портфеля будет ниже.

Хороший вариант для новичка — скопировать структуру фондового индекса . Для этого можно купить 10 самых высококапитализированных акций в соответствии с их весом в индексе. Динамика доходности такого портфеля будет близка к движению бенчмарка.

Методики управления портфелем акций

Чтобы упростить управление инвестициями, эксперты предлагают проводить ребалансировку портфеля. В этом случае управление доходностью портфеля осуществляется математически.

Методика предполагает осуществление следующих действий:

  1. При создании портфеля каждой бумаге выделяется доля в процентах .
  2. Проверка осуществляется строго по графику (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода).
  3. Сумма инвестиций в каждую акцию оценивается с учетом текущих котировок.
  4. Отклонения от выделенной бумаге доли требуют ребалансировки .

Подешевевшие акции докупают до установленной доли, а выросшие — продают. Баланс активов постоянно меняется, но доли бумаг в портфеле остаются прежними. Все расчеты ведутся в валюте депозита. Подобный подход поможет зарабатывать на фондовом рынке с постоянным уровнем доходности. Если запланированные показатели достигнуты, портфель можно частично или полностью продать, заменив другим.

Можно ли как-то упростить торговлю

Если трейдер не хочет разрабатывать свою торговую систему, он может воспользоваться услугой автоследования . Это сервис, позволяющий частному инвестору копировать сделки выбранного им управляющего с минимальной задержкой. Подписчик рассчитывает получать доход, близкий к доходу профессионального управляющего, а последний получает небольшой процент с прибыли частного трейдера.

Автоследование похоже на форму доверительного управления, но имеет, по сравнению с ним, ряд преимуществ. Подписчик полностью контролирует состояние своего счета и в любой момент может отключиться от услуги. Не требуется перевод денег на счет управляющей компании.

Частный инвестор может сам выбирать стратегию и управляющего (по типу ПАММ-счетов) в зависимости от требуемой доходности и степени риска. Услуга не требует большого размера счета, а, значит, стратегия быстрее адаптируется к рыночным изменениям.

Акции торговля на бирже

Тем, кто торгует интрадей, возможно, будет интересна книга

Ван К.Тарп. Брайан Джун. Внутридневной трейдинг: секреты мастерства. М. Альпина Паблишер, 2002.

Один из авторов — Ван Тарп, доктор психологии (медицинское отделение университета Оклахомы) и философии. Разрабатывает модели успеха, используя нейролингвистическое программирование как инструмент выявления общих качеств, присущих преуспевающим трейдерам. Успешный краткосрочный трейдер, коллекционер произведений искусства. Создал тест на предрасположенность к трейдингу, названный его именем. Это 176 вопросов — «инвентаризация инвестиционной психологии». Вопросы касаются 10 черт характера, влияющих на способность взвешенно мыслить в экстремальных торговых ситуациях.

А вот некоторые тезисы из этой книги:

  1. На подготовку должно тратиться в день столько же времени, сколько и на саму торговлю. Я (В.Тарп) обычно уделяю трейдингу 8-10 часоов в день: 3-4 часа торгую и от 4 до 6 ч. готовлюсь.
  2. Вы должны поддерживать «базовый капитал». Это та сумма, ниже которой вы никогда не должны опускаться.
  3. Нет нужды предсказывать рынок, чтобы делать деньги.Главное — уметь контролировать закрытие позиций и их разумный размер.
  4. Не открывайте позицию, не зная свой «стоп».
  5. Я торгую на 1-мин. свечном графике. Время, которое я нахожусь в сделке — от 2 до 5 мин., т.е. от 2 до 5 единиц торговой шкалы ( если вы торгуете 5 мин.свечой — то это от 10 до 25 мин.)
  6. Если вы зашли в позицию, сработал тейк, но рынок продолжает идти в вашем направлении — заходите повторно. То же и при срабатывании «стопа», рынок развернулся, заходите в обратную. Многие долго «переваривают» профит или убыток по «стопу», а нужно быстрее реагировать.
  7. Необходимо смириться с тем, что вы можете проиграть. Торговать и все время выигрывать невозможно.
  8. Вначале вы должны понять себя, а не рынок. Осознать ваши личные цели и миссию. Необходимо иметь цель жизни. Без этого ваши шансы на успех в качестве трейдера очень невелики.
  9. Успех в торговле — это 10% механики (программы, приемы) и 90% — психология.
  10. При торговле на бирже некоторые общепризнанные принципы не работают. Считается, что терять деньги плохо, этому нас учат с детства. Но трейдер должен быть готов терять небольшие деньги для того, чтобы получать значительную прибыль. Это не линейные жизненные ситуации.
  11. Фирмы с Уолл-стрит ежегодно зарабатывают миллионы долларов, торгуя против собственных рядовых клиентов.
  12. Высоколиквидные акции почти всегда имеют «ведущего» маркет-мейкера (ММ), которого ласково называют «топором». «Топор» часто открывает позиции за счет собственного капитала, а нередко является и андеррайтером (юр.лицо, обязующееся приобрести все ценные бумаги, предлагаемые для первичного публичного размещения и перепродать их на биржу). В отсутствие сильной инерции «топор» может диктовать направление движения таких акций. Поэтому важно знать, кто является «топором». Самые крупные ММ — Goldman Sachs, Morgan Stanley, Merill Lynch (с 2013г. интегрирован в Bank of America). Эти фирмы часто пытаются искусственно понизить курс акций перед их покупкой.
  13. Внутридневные трейдеры часто называют действия ММ «манипулированием рынков», оправдывая свою неудачную торговлю. Это не так. ММ делают свою работу. ММ преследуют на рынке ту же цель, что и вы: заработать деньги. Они будут делать все, чтобы забрать ваши деньги. Это суровая правда трейдинга.
  14. Успех на рынке не связан с прогнозированием. Успех возникает на основе понимания проявлений предвзятости. Есть 2 основных вида предвзятости, мешающие заработать:
  1. Потребность быть правым.
  2. Лотерейный менталитет.
  1. Вы купили EBAY по 144 долл. Сейчас она 147., у вас 3 пункта прибыли. Вы думаете зафиксировать прибыль, тем более, что цена начинает медленно падать. Она падает до 145.5. Вы продаете, заработав 1.5 долл. минус комиссионные. Но акции EBAY пошли вверх до 153. Вы потеряли 7.5 долларов. Почему? Вы хотели непременно быть правым сейчас! Вам важнее было продать, прежде чем прибыль превратится в убыток ( т.е. быть правым), чем получить позже бОльшую прибыль. Все мы учились в школах и институтах, где считалось провалом, когда правильные ответы составляют менее 70%, а «отлично» ставят за 94% и более правильных ответов. На рынке потребность всегда быть правым — страшное и губительное дело, оборачивающееся серьезными психологическими издержками. Убытки надо быстро останавливать, а вот с прибылью торопиться не стоит. В нашем случае убытка не было вообще(!), так зачем вы, зайдя, поспешили закрыть?

Еще одна сторона потребности всегда быть правым — ненависть к фиксации убытков, что приводит к их росту и к попытке «пересидеть» позицию, иногда заканчивающейся маржин-коллом.

Здесь не нужно всегда быть правым, здесь нужно зарабатывать деньги. Заработав 1.5 долл. вы оказались правы. Но вы потеряли 7.5 долл. Следущий раз по стопу будет убыток в 2 долл., суммировав его с первой сделкой — будете в минусе, а со второй — в хорошем плюсе.

В лотерее выигрывают те номера, которые выбрал барабан. Они не имеют никакого отношения к номерам, выбранным вами, хотя вы консультировались у астролога, покупали «системы» у «экспертов» и платили за компьютерную программу, проанализировавшую миллионы вариантов. Зарабатывание денег в трейдинге имеет мало общего с тем, какие акции вы выбрали. Вы зарабатываете с помощью правильных выходов, быстро останавливая убытки. Многим до сих пор трудно в это поверить, но зарабатывание денег на рынке практически не зависит от выбора правильных акций.

  1. Огромная роль трейдеров в развитиии экономики. Они создают ликвидность. «Черный понедельник» 19 октября 1987г. Крах. Не было покупателей. Комиссия по ценным бумагам и биржам США изменила тогда правила торговли: частным трейдерам разрешили выходить на рынок напрямую и конкурировать на равных с финансовыми институтами. 14 апреля 2000 г. — еще один кризис. Спрос на акции все-таки был, что предотвратило панику в масштабах 1987г. Ликвидность стала причиной того, что рынки довольно быстро поднялись: 17 и 18 апреля индексы Доу-Джонса, Nasdaq и S&Р уже отыграли больше половины своих потерь. Еще одна заслуга частных трейдеров — создание капитала, который нужен для расширения и роста бизнеса, а значит — экономики страны.
  2. Посещайте семинары, слушайте лекции, читайте книги( как классику рынка, так и современные исследования).
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector